Министерство финансов Великобритании опубликовало отчет о состоянии надзора за борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) за 2024–2025 годы, в котором дан анализ надзорной деятельности в регулируемых секторах Великобритании.
В отчете освещается деятельность и правоохранительные меры 25 органов надзора за ПОД/ФТ, в том числе Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA), Управления по налогам и таможенным сборам Великобритании (HMRC), Комиссии по азартным играм (Gambling Commission), а также профессиональных органов надзора в юридическом и бухгалтерском секторах.
Вместе эти органы контролируют деятельность почти 95 тысяч регулируемых организаций в сфере финансовых услуг и определенных нефинансовых предприятий и профессий.
Данные показывают, что в течение отчетного периода надзорная деятельность активизировалась. Примерно 9% контролируемых организаций были квалифицированы как организации высокого риска, что соответствует показателям предыдущих лет. В общей сложности по всем надзорным органам было зафиксировано 1518 официальных мер принудительного исполнения и 1905 неофициальных мер, что отражает постоянный регуляторный контроль и акцент на корректирующих действиях наряду с карательными мерами.
Данные о принудительном исполнении подчеркивают заметное увеличение использования и размера финансовых штрафов. В течение 2024–2025 годов надзорные органы выписали 1085 штрафов на общую сумму 59,5 млн фунтов стерлингов, что значительно больше, чем в предыдущем году (41,5 млн фт.ст.). Средний размер штрафа составил приблизительно 55 тысяч фт.ст., хотя размеры штрафов существенно различались в зависимости от сектора и профиля риска. Компании с более высоким уровнем риска и те, кто демонстрировал систематическое несоблюдение требований, чаще сталкивались с формальными санкциями, включая меры общественного воздействия и значительные денежные штрафы.
В течение 2025 года надзорные органы провели в общей сложности около 8000 проверок на местах и выездных инспекций, при участии примерно 693 штатных сотрудников, занимающихся надзором за AML/CFT. Общие расходы на надзор достигли приблизительно 57 млн фт.ст., что составляет рост примерно на 24% по сравнению с предыдущим годом, и указывает на растущие инвестиции в предотвращение финансовых преступлений.
Помимо правоприменения, в отчете особое внимание уделяется оценке рисков и сбору данных. Надзорные органы сообщили, что около 35% предприятий были отнесены к категории среднего риска, а примерно 56% — к категории низкого риска. Новые показатели эффективности, введенные в течение года, показали, что примерно 15% фирм, признанных не соответствующими требованиям, не соответствовали требованиям и при предыдущей оценке, что дает более глубокое понимание сохраняющихся недостатков в соблюдении требований.
Ключевым событием, отмеченным в отчете, является формализация показателей сотрудничества и обмена информацией. Впервые от надзорных органов потребовалось собирать и сообщать данные о направлениях, раскрытии информации и взаимодействии с руководством в качестве обязательного элемента надзора, а не на основе принципа «максимальных усилий». Этот сдвиг свидетельствует о явном приоритете регулирования в отношении сотрудничества между надзорными органами, правоохранительными и другими государственными органами и, вероятно, определит направление надзора за противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма в ближайшие годы.
По материалам thepaypers.com; PLUSworld.ru.
Фото: открытые источники
