В Индии усилен контроль за работой криптовалютных платформ, а Подразделение финансовой разведки потребовало применения строгих процедур идентификации и мониторинга для пресечения незаконной деятельности.
KYC (Know Your Customer – Знай своего клиента) — это процедура идентификации и верификации клиентов, используемая финансовыми организациями, включая криптобиржи.
Обновленные руководящие принципы, которые были опубликованы 8 января 2026 года, требуют классификации криптовалютных фирм в качестве поставщиков услуг по управлению виртуальными цифровыми активами (Virtual Digital Assets, VDA) и внедрения усовершенствованных процедур AML и KYC, выходящих за рамки базовой загрузки документов при регистрации.
Теперь в Индии от подотчетных организаций требуется верификация личности в режиме реального времени и внедрение строгих процедур проверки клиентских данных (Customer Data Check, CDD). Это происходит на фоне растущей обеспокоенности по поводу скорости и псевдонимного характера криптовалютных транзакций. При этом регуляторы отмечают, что при отсутствии должного контроля эти особенности повышают риск злоупотреблений с целью отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Согласно новым правилам, биржи должны идентифицировать клиентов, используя надежные независимые источники, собирая более широкий набор технических идентификаторов, включая IP-адреса с временными метками, данные геолокации, идентификаторы устройств, адреса кошельков и хеши транзакций. Все эти данные используются для проверки, мониторинга и оценки рисков.
Биржи также обязаны собирать и проверять постоянные номера счетов (PAN) пользователей, прежде чем разрешать любую деятельность, связанную с VDA. Кроме того, клиенты должны предоставить дополнительный государственный идентификационный номер, например, паспорт или удостоверение избирателя, а также одноразовый пароль для подтверждения зарегистрированных адресов электронной почты и номеров телефонов. Также была ужесточена проверка банковских счетов: теперь компании должны использовать проверку посредством перевода символической суммы для подтверждения соответствия данных о владельце и состоянии привязанных счетов.
Подразделение финансовой разведки также обратило внимание на деятельность по привлечению средств, отметив, что новая система будет препятствовать проведению первичных размещений монет (ICO) и первичных размещений токенов (ITO) из-за опасений по поводу экономической целесообразности, стандартов раскрытия информации и управления рисками. Эта улучшенная процедура должной осмотрительности потребуется для транзакций с высоким риском, некоммерческих организаций, клиентов, связанных с юрисдикциями, включенными в серые или черные списки Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), и политически значимых лиц.
Биржи также должны будут внедрить инструменты выявления использования миксеров, тумблеров и других сервисов, повышающих анонимность, блокируя их там, где они будут обнаружены. Данные о транзакциях клиентов будут храниться не менее пяти лет или до завершения любого расследования.
Индийские налоговые органы также выразили дополнительную обеспокоенность по поводу деятельности в сфере криптоактивов, предупредив, что их расширенное использование может подорвать способность страны эффективно применять налоговое законодательство.
По материалам thepaypers.com; PLUSworld.ru.
Фото: Максим Гулячик Фотобанк Лори
