Система клиринга трансграничных платежей в юанях – CIPS – будет запущена осенью 2015 г.

Это также создаст реальные предпосылки для того, чтобы юань в международных расчетах претендовал на равенство с другими мировыми резервными валютами, такими как доллар США, полагают эксперты, т. к. система CIPS использует совместимые со SWIFT форматы передачи данных и тем самым значительно упрощает проведение транзакций. 

CIPS, предполагают участники рынка, станет магистральным скоростным каналом для платежей в юанях женьминьби (цепочка CHN= CNY=CFXS) и заменит «лоскутную» картину из нескольких существующих систем, которая является слишком громоздкой. 

Источник агентства Reuters в банковских кругах КНР сообщил, что китайское правительство выбрало для тестов системы 20 банков, 7 из которых являются дочерними предприятиями некитайских кредитных организаций, а официальный запуск CIPS намечен на сентябрь или октябрь 2015 г, в зависимости от результатов тестов и скорости подготовительных интеграционных работ. Другой источник подтвердил агентству наличие планов запустить CIPS до декабря 2015 г. Система, по словам источников, планировалась к запуску еще в 2014 г, но старт программы был отложен из-за ряда технических проблем. 

Напомним, что в настоящее время клиринг трансграничных операций в юанях женьминьби (CNY) осуществляется или через банки Гонконга, Сингапура и Лондона, которые занимаются клирингом операций в т.н. «оффшорных юанях» (CHN) или через банки-корреспонденты в материковом Китае. Несмотря на то, что КНР расширяет сеть банков, уполномоченных вести клиринг платежей в юанях (ЦБ Китая – PBOC – аккредитовал для этого в прошлом году еще 10 банков, а общее их число достигло 14), данные схемы периодически приводят к сбоям, вызванным несовпадающими форматами, языками и кодировками сообщений, а также временем работы систем. 

Аналитики Standard Chartered (SC Group) отмечали в 2014 г.: "Сегодня игроки используют для трансграничных транзакций в юанях женьминьби систему CNAPS (China National Payment System), которая не позволяет реализовать прямой взаимообмен протоколами для проверки деталей транзакции. Как обещают власти КНР, следующий релиз CNAPS будет базироваться на международных стандартах обмена данными и обеспечит прямую сверку между данными, которые используются на международном межбанковском рынке и принятыми внутри Китая. Система CIPS также будет основана на международных стандартах обмена финансовыми сообщениями, что снимает эту проблему. Существуют и языковые проблемы в обмене данными, становящиеся все более значимыми по мере увеличения объемов международных транзакций в юанях женьминьби. Пока что эти вопросы решаются на уровне самих коммерческих банков, но до сих пор в этой сфере существуют некоторые разночтения, связанные с корректной и стандартизированной обработкой и переводом не-латинских символов (иероглифов) для соответствия международным стандартам финансовых сообщений. ЦБ КНР заявлял, что система CIPS будет в равной степени поддерживать китайский и английский языки (хотя бремя правильного перевода и понимания информации о транзакции, как предполагается, останется на первом этапе по-прежнему на уровне коммерческих банков). Кроме этого, существующая система имеет временной разрыв с Европой (сессии CNAPS закрываются в 16.00 по китайскому времени). Предполагается, что CIPS будет работать 23 часа в сутки, и это позволит решить многие проблемы, связанные с несовпадением времени транзакций с не-азиатскими регионы планеты". 

Благодаря всем этим особенностям существующей системы, сегодня обработка трансграничных транзакций в юанях женьминьби, – резюмируют аналитики SC Group – характеризуется более высокими операционными издержками и проходят медленнее, чем такие же транзакции в других основных мировых валютах (например, в долларах США). Судя по имеющейся информации, полностью развернутая система CIPS будет обладать четырьмя важнейшими характеристиками: 

• Создаст возможность прямого клиринга транзакций в юанях женьминьби между внутренними и внешними (не-китайскими) и внутри этих групп; 

• Будет использовать международные стандарты финансовой отчетности и будет мультиязычной; 

• Будет способна проводить платежи в 17 часовых зонах Азии, Африки, Европы и Америки в режиме реального времени; 

• Будет соответствовать стандартам SWIFT ISO20022, что должно оптимизировать совмещение стандартов финансовых сообщений SWIFT и стандартов сообщений китайской системы CNAPS. 

«CIPS – прорывное решение, т. к. данная система представляет собой единую клиринговую платформу и увеличит эффективность платежей в юанях – считают аналитики – Таким образом, запуск CIPS позволит компаниям вне Китая осуществлять расчеты в юанях со своими контрагентами в КНР напрямую, без различных промежуточных стадий, что сделает эти расчеты более быстрыми и менее затратными». 

«Это большой плюс, в особенности для сектора малого и среднего бизнеса, работающего в Китае – полагают другие эксперты – Теперь их корреспондентские банки получат доступ к более широкой системе, в которой можно размещать платежи в юанях, и это будет служить снижению издержек. Что касается больших транснациональных корпораций, то CIPS должен убрать различные операционные барьеры и помехи, и эти компании более не будут волноваться, прошел ли платеж правильно и вовремя, как это, к сожалению, имеет место сегодня». 

Аналитики SC Group надеются, что «уровень эффективности будущей системы CIPS будет соответствовать показателям наиболее продвинутых клиринговых систем в мире, таких как CHIPS (Clearing House Interbank Payments System) в США. 

Согласно отчету SWIFT от ноября 2014 г., китайский юань вошел в пятерку наиболее распространенных мировых расчетных валют, превзойдя показатели канадского и австралийского долларов. Международные расчеты в юанях выросли в декабре 2014 г. на 20,3% по сравнению с аналогичным показателем 2013 г., в то время как средний показатель роста по всем валютам составил 14,9%. 

 По материалам Reuters, SC Group, PLUSworld.ru