ЦБ обратил внимание банков на трансграничные переводы

В документе ЦБ кредитным организациям рекомендуется скорректировать процедуры внутреннего «противолегализационного» контроля за переводами денежных средств, которые отвечают указанным ниже признакам, используя рискориентированный подход.

В частности, ЦБ обращает внимание на следующие трансграничные переводы:

- через внутренние структурные подразделения кредитных организаций, расположенные в крупных торговых местах либо вблизи таких мест, в которых в большинстве случаев не используется контрольно-кассовая техника;

- совершаемые одними и теми же физическими лицами (т.н.«серийными отправителями»)

неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом между переводами;

- с суммой переводимых денежных средств выше суммы, обычно переводимой физическими лицами по основаниям, не связанным с предпринимательской деятельностью (перевод

заработной платы, дарение, оказание материальной помощи и т.п.);

- часто одним физическим лицом нескольким получателям в одни и те же места получения переводов (населенные пункты).

Банк России полагает, что целью проведения таких переводов денежных средств может быть оплата по договору, предусматривающему поставку товара в Российскую Федерацию, и,

как следствие, сокрытие осуществления физическими лицами предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации и уклонение от постановки на учет в уполномоченных банках внешнеторговых (импортных) контрактов для целей осуществления валютного контроля.

По материалу Центробанка