В ЦБ РФ уточнили, что кредитным организациям следует тщательно следить за тем, есть ли письменное согласие законных представителей несовершеннолетних клиентов от 14 до 18 лет при открытии им банковского счета.
Специалисты Банка России выявили, что некоторые банки открывают счета несовершеннолетним без такого согласия или не имеют документального подтверждения его получения. Это создает предпосылки для вовлечения подростков в высокорисковые финансовые операции в качестве подставных физических лиц — дропперов. Как правило, целью таких операций являются отмывание преступных доходов, незаконная предпринимательская деятельность или другие противоправные действия.
Фото: открытые источники
