01.11.2025,
14:00
40
ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за идентификацией клиентов для борьбы с дропперами
Банк России рекомендует банкам выстроить работу так, чтобы активировать платежные карты, оформляемые в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации. Это необходимо для того, чтобы исключить возможность использования таких карт недобросовестными субъектами, говорится в письме регулятора.
Кредитной организации, которая привлекает новых клиентов и открывает им карты с помощью посредника, надо убедиться, что для каждого клиента оформлены все необходимые документы и нет подлога.
Кроме того, банки должны определять те свои офисы и подразделения, в которых выявляются повышенные риски открытия счетов дропперами, и усилить контроль за этими офисами и подразделениями. Также рекомендуется усилить контроль за работниками банка, которые проводят выездную идентификацию.
Рекомендуется организовать возможность подтверждения факта личного присутствия человека, на имя которого открывается банковский счет, с помощью систем фотовидеофиксации при наличии технической возможности.
