Обман в криптомире: как распознать мошенников
По данным правоохранительных органов, с начала 2025 года в России почти половину всех зарегистрированных преступлений (47,9%) составляют хищения чужого имущества. Из них 147,7 тыс. деяний совершены путем мошенничества, в том числе — с использованием цифровой валюты.
Почему злоумышленники активно используют цифровую валюту
Сейчас сложно найти инвестиционные проекты, которые не работают с искусственным интеллектом и цифровой валютой. Почти все они принимают взносы в криптовалюте или вкладывают в нее.
Когда идет восходящий тренд и растет стоимость основных цифровых средств, этим активно пользуются мошенники. Тенденция однозначная — чем выше цена того же биткоина, тем больше людей попадается на криптовалютные мошенничества.
Вторая причина: псевдоанонимность транзакций в криптовалюте, позволяющая злоумышленникам оставаться безнаказанными. Технология блокчейн дает возможность отслеживать все операции, а централизованные криптобиржи собирают данные своих клиентов и предоставляют эту информацию по запросам правоохранителей. На рынке также работают цифровые детективы и криптоадвокаты. Однако на практике возникает множество подводных камней. Например, злоумышленники используют децентрализованные сервисы.
Третий фактор — неурегулированный статус криптовалют. Порядок оборота криптовалюты в России законодательно пока не регулируется. С одной стороны — это порождает сложности для защиты законных прав граждан, ставших жертвами криптопреступлений. С другой — не обеспечивает надлежащий уровень подготовки сотрудников правоохранительных органов, экспертов, которые работают с такими делами.
Четвертым фактором можно назвать недостаточную осведомленность пользователей, которые несут свои средства мошенникам, слабо разбираются в принципах работы криптовалют, не осведомлены о рисках и не умеют отличать настоящие предложения от мошеннических.
Виды криптовалютных мошенничеств
Все мошенничества с криптовалютой можно разделить на три категории:
1. Инвестиционные мошенничества, когда пользователи либо отзываются на предложения об инвестициях, либо сами ищут такие проекты. Это различные финансовые пирамиды, схемы с фейковыми ICO, раг-пуллы (Rug pull, форма мошенничества в криптовалютах и DeFi, при которой команда проекта внезапно исчезает с деньгами инвесторов).
2. Мошенничества с «безопасным» счетами, когда под воздействием психологических манипуляций жертва переводит средства злоумышленнику.
3. Уловки, рассчитанные на невнимательность пользователей. К ним можно отнести фишинг, криптоджекинг (cryptojacking), пылевые атаки и атаки с вредоносными программами, которые подменяют номер криптокошелька при копировании.
Рассмотрим схемы подробнее.
· Фишинг. Злоумышленники копируют сайты и рассылают спам — письма от лица известных кошельков или бирж, чтобы получить приватные ключи и взломать аккаунт. За 2024 год Роскомнадзор заблокировал около 70 тыс. фишинговых сайтов по судебным решениям и по требованию Генпрокуратуры. Среди них особенно активны криптовалютные и финансово-инвестиционные фейковые ресурсы.
· Финансовые пирамиды и HYIP-проекты. Смысл схемы заключается в том, что вам обещают высокие проценты и гарантированные выплаты под предлогом инвестиций в значимый проект. В итоге организаторы выплачивают проценты старым вкладчикам за счёт притока денег от новых. По итогам первого квартала 2025 года Банк России выявил 1 638 проектов, действовавших как финансовые пирамиды. Из них 86% принимали взносы в криптовалюте.
· Фейковые ICO и раздачи монет. Мошенники собирают деньги через рекламу, маркетинг и интернет для выпуска своих токенов.
· Rug pull (раг-пуллы). Разработчики активно продвигают в социальных сетях DeFi-проекты, заманивают инвесторов, а затем выводят все деньги и исчезают. По данным иностранных исследовательских компаний, почти половина недавно выпущенных токенов в сети Ethereum в пространстве Web3 связаны с мошенническими схемами Rug Pull.
· Схема Pump-and-dump. Фейковая команда проекта приобретает криптовалюту с низкой рыночной стоимостью, затем искусственно завышает цену путем рекламы и привлечения инвесторов. После этого мошенники быстро продают свои активы, оставляя инвесторов с фейковой цифровой валютой. Инвесторы, купившие токены по более высокой цене на пике рекламы, несут значительные убытки, поскольку стоимость купленной криптовалюты резко падает.
· Мошенничество с подменой личности. Аферисты выдают себя за знаменитостей и обещают вернуть или приумножить ваши деньги. Они часто используют дипфейки или фейковые аккаунты в соцсетях.
· Honeypot (ханипот). Мошенники создают токен, доступный для покупки, но не для продажи из-за технических ограничений в коде смарт-контракта. С виду монета активно торгуется и растет, то есть создается видимость надежного проекта. Но при попытке продать токен возникает ошибка или невозможность вывода средств. Этот обман заложен в коде монеты, и возврат денег почти нереален.
Каналы криптовалютных мошенников
Большинство преступников используют Telegram в своей деятельности. Криптомошенники работают по ЦА, поисковым запросам, а также тематическим группам.
Заходы и предложения мошенников разнообразны. Сейчас участились случаи криптомошенничества под предлогом поиска работы, наставничества, дружеских связей или романтических отношений.
Злоумышленники выискивают жертв в Telegram, YouTube*, VK и других соцсетях, пишут в личные сообщения, представляясь экспертами в сфере криптовалют, трейдерами или арбитражниками. Затем под разными предлогами пытаются вызвать интерес у собеседника: присылают бесплатные руководства, делятся «секретными» способами заработка или рассказывают о своих успехах.
После этого злоумышленники склоняют жертву к инвестициям, предлагают поддельные монеты, просят перевести крипту на «безопасный» кошелек или присылают фишинговые ссылки на фейковые криптоплатформы.
Как защититься от мошенников
К числу основных рекомендаций можно отнести следующие:
1. Постоянно самообучайтесь и повышайте свою финансовую грамотность. Чем больше вы знаете о криптовалютах и основных схемах мошенников, тем сложнее вас обмануть.
2. Используйте сложные пароли, биометрическую защиту, двух- или трехфакторную аутентификацию для криптоприложений, не храните криптовалюту на бирже. Пользуйтесь холодными кошельками или системой с несколькими подписями для подтверждения операций.
3. Тщательно проверяйте проекты. Изучайте документы о проекте и команду, проверяйте программный код через специальные сервисы. Обращайте внимание на прозрачность информации, отзывы и репутацию. Отсутствие данных, анонимность и обещания очень высоких доходов — это повод насторожиться.
4. Проводите анализ блокчейна. Существуют специальные аналитические инструменты, которые позволяют отслеживать движение криптовалютных средств, выявлять подозрительные адреса и помогаю находить украденные средства.
Заключение
Если вы стали жертвой мошенников, безотлагательно обращайтесь к специалистам в этой области и в правоохранительные органы. Чем раньше вы напишите заявление в полицию и начнете действовать, тем больше шансов вернуть хотя бы часть денег.
Проверяйте информацию, используйте безопасные инструменты, а при малейших подозрениях обращайтесь за помощью к проверенным специалистам. Это поможет защитить вас и ваши финансы.
*Признана в РФ экстремисткой организацией.
