1223
В России вводится лимит на разовые переводы без открытия счета
В мае 2024 года уже был принят закон, который ограничивает суммой в 100 тыс. руб. максимальный разовый перевод денежных средств, в том числе электронных, без открытия банковского счета при упрощенной идентификации. Новый закон призван снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений на суммы таких переводов.
Сейчас при переводах денежных средств, в том числе электронных, на сумму свыше 15 тысяч рублей проводится упрощенная идентификация клиента-физлица, для которой достаточно представить банку свои паспортные данные. При этом максимальная сумма таких переводов не ограничена.
Клиентов банка закон никаким образом не затрагивает. Он затрагивает исключительно переводы без открытия счета в банке и переводы с электронных кошельков, где не проведена полная идентификация. Каких-то новых процедур по идентификации не появилось, просто устанавливаются ограничения.
Если кому-то нужно совершить перевод на большую сумму, никто не будет ограничивать операцию, просто уровень идентификации займет больше времени.
