Мошенники начали использовать уязвимости в системах безопасности малых банков для отмывания денег
Они совершают переводы вечером и ночью через малые или региональные кредитные организации, потому что системы контроля за отмыванием денег в таких финансовых организациях могут работать неэффективно или фактически отсутствовать.
Причем такие банки не могут полагаться на работу подразделений финансового мониторинга — как правило, не работают круглосуточно, говорит зампред правления банка «Новиком» Андрей Макоско.
Мошенники и правда настаивают на том, чтобы их жертвы открывали счета в банках с более низким уровнем защиты, указывают в пресс-службе “Сбера”. Они убеждают людей перевести свои средства на такие счета, после чего деньги выводятся из банка, минуя его менее эффективную систему защиты от мошенничества. До 30% украденных средств выводится именно через такие переводы.
К тому же, в некрупных банках лимиты на вывод средств могут быть выше, чем у крупных игроков, отметил вице-президент по информационной безопасности банка «Дом.РФ» Дмитрий Никишов. Для обхода систем контроля в малых банках мошенники также активно используют выходные дни, указал он. В ВТБ подтвердили рост активности дропперов в ночное время.
