20.05.2024, 17:11
Количество просмотров 408

ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за их платежными агентами

Банк России предложил кредитным организациям усилить контроль за их платежными агентами из-за выявленных случаев незаконного использования такими организациями персональных данных граждан и открытия на них электронных кошельков без их ведома.
ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за их платежными агентами

Рекомендации опубликованы на сайте регулятора.

Платежными агентами могут быть юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые по договору с кредитной организацией выполняют часть банковских операций, в том числе проводят упрощенную идентификацию клиентов.

Открытые без ведома граждан средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом, в числе которых переводы в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор. Это влечет негативные последствия и для банков, и для граждан, отмечает ЦБ.

Регулятор также рекомендовал банкам проверять, насколько качественно их платежные агенты исполняют антиотмывочное законодательство. Если выяснится, что организация действует недобросовестно, банк должен расторгнуть с ней договор в одностороннем порядке. При этом ответственность за соблюдение платежным агентом требований по идентификации клиентов несет банк, напоминает регулятор.

Рубрика:
{}Регуляторы
Новости в вашей почте
mail

PLUSworld в соцсетях:
telegram
vk
dzen
youtube
ЕЩЁ НОВОСТИ