465
Центробанк проверяет банки на серый платежный трафик
Регулятор в первую очередь интересовался объемом, лимитами и проверкой операций AFT-OTC, характерными для расчетов игорного бизнеса, сообщили источники. Именно такие платежи ЦБ пытался перекрыть в Киви-банке, однако кредитная организация обходила ограничения ЦБ с помощью электронных кошельков, после чего ЦБ лишил банк лицензии.
Схема серых расчетов выглядит следующим образом: в сайт казино встраивается страница для зачисления средств, эквайером выступает российский банк, имеющий корсчета в иностранном банке. Клиент переводит средства, они уходят на счет в иностранный банк под видом перевода с карты на карту зарубежного партнера, а с его счета — далее в офшорные юрисдикции, где зарегистрированы казино, объяснили эксперты.
В 2022 году объем платежей в адрес запрещенных в РФ казино составил более 300 млрд рублей.
По информации источников, после отзыва лицензии у Киви-банка трафик «неоднозначных платежей» сместился в страны СНГ, в первую очередь в Узбекистан и Таджикистан, в частности издание называет Октобанк и Амонатбанк. В ЦБ уточнили, что сотрудничают с соседними странами в борьбе с серыми схемами.
“По нашей оценке, трафик сократился, учитывая, что букмекерский рынок вырос на 40% и увеличились отчисления на спорт, а также тот объем работ, который ведет Единый регулятор азартных игр по пресечению деятельности нелегального рынка”, — поясняет предправления Единого ЦУПИС (Единый центр учета переводов интерактивных ставок) Елена Шейкина.
По материалам издания «Коммерсант» (авторы Ксения Дементьева, Максим Буйлов )
