607
На денежные переводы без открытия банковского счета введут ограничения
Как отмечают в Минфине, это решение было принято с целью снижения оттока капитала из страны. Законопроект согласован с ключевыми государственными органами, включая Банк России, Минфин, Минцифры, Роскомнадзор и МВД. Представители этих организаций также подтвердили поддержку инициативы.
Идентификация клиентов проводится в двух формах: упрощенной и полной. Упрощенная идентификация требует предоставления основных персональных данных и паспортных сведений, в то время как полная идентификация включает более глубокую проверку и проводится при личном присутствии в банке.
Поправки Росфинмониторинга устанавливают максимальный лимит в 100 тыс. рублей для переводов без открытия счета при упрощенной идентификации. Для переводов больших сумм потребуется полная идентификация, после чего лимит разовой операции увеличивается до 600 тыс. рублей.
Изменения затронут всех физических лиц, включая россиян, проживающих за границей, которые используют сервисы денежных переводов без открытия счета. Ограничения могут повлиять на тех, кто регулярно осуществляет трансграничные переводы, но не могут пройти полную идентификацию.
Эксперты отмечают, что нововведение увеличит издержки банков и снизит удобство операций для клиентов, но в текущих условиях приоритетом является не удобство клиентов, а борьба с незаконными финансовыми операциями и повышение прозрачности финансовых транзакций.
В законопроекте также рассматривалась возможность указания персональных данных получателей переводов, но эта инициатива была исключена из окончательной версии после критики со стороны банковского сообщества. Вместо этого Росфинмониторинг и Банк России разрабатывают консолидированный подход к этой проблеме.
Инициатива направлена на борьбу с незаконными финансовыми операциями, мошенничеством, финансированием терроризма и экстремизма. Однако эксперты предупреждают, что слишком строгие ограничения могут привести к поиску альтернативных, менее прозрачных способов перевода средств, включая использование криптовалют.
По материалам РБК.
