966
Порог переводов без открытия счета составит 100 тысяч рублей
По словам заместителя директора финразведки Германа Негляда, регулятор выступил с предложением свыше определенного порога проводить не упрощенную, а полную идентификацию клиента. Чем выше сумма, тем выше потенциальные риски, когда, например, многомиллионная операция совершается в рамках упрощенной идентификации через подставное лицо либо на основе похищенных персональных данных. Для расчетов по электронным средствам платежа схожая норма давно работает.
Также он отметил, что в РФ уже есть институт упрощенной идентификации для некоторых операций. Как заявил Герман Негляд, имеется некое несоответствие, когда по переводам без открытия счета такого порога для упрощенной идентификации нет. Поэтому речь только о пороге перехода с упрощенной на полную, и сейчас это уже не 60 тысяч, а 100 тысяч.
В марте 2023 года Росфинмониторинг разработал проект федерального закона, согласно которому переводы физических лиц без открытия счета будут ограничены суммой в 100 тысяч рублей. Отмечалось, что законопроект разработан во исполнение поручения правительства РФ и направлен на борьбу с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, а также финансированием терроризма и экстремизма за счет повышения прозрачности для компетентных органов соответствующих операций.
По материалам «Российской газеты»
