В целях осуществления контроля за эмиссией и обращением предоплаченных финансовых продуктов Банк России устанавливает следующий порядок выдачи кредитным организациям-резидентам регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов.
В целях данного Указания под предоплаченными финансовыми продуктами понимаются денежные обязательства кредитной организации, заменяющие в процессе их обращения требования юридических и/или физических лиц по оплате товаров или услуг, и, в том числе, денежные обязательства, составленные в электронной форме.
Настоящее Указание не распространяется на порядок эмиссии и обращения чеков и векселей, являющихся ценными бумагами в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации.
1. Для получения регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта кредитные организации-резиденты предоставляют в Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации следующие документы:
а) заявление о получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта (Приложение 1);
б) документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного финансового продукта;
в) положение о порядке эмиссии предоплаченного финансовогопродукта.
1.1. Документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного финансового продукта, должны включать в себя следующее:
— информационную справку о разработчике предоплаченного финансового продукта;
— образец предоплаченного финансового продукта. В случае отсутствия образца необходимо предоставить его достоверные иллюстрации;
— информационную справку о принципах технической реализации расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в нем стоимости;
— информационную справку о системе управления рисками при осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости;
— информационную справку о системах безопасности и защите информации, используемых при осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости.
1.2. Положение о порядке эмиссии предоплаченного финансовогопродукта должно включать в себя следующее:
— проспект эмиссии предоплаченного финансового продукта;
— правила осуществления расчетов по операциям с применением предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости;
— проекты договоров между участниками расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового продукта.
Перечисленные в настоящем пункте документы должны быть прошиты, пронумерованы, заверены печатью и подписаны руководителем кредитной организации -заявителя.
2. Рассмотрение заявления кредитной организации «Ополучении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта» осуществляется Департаментом методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 60 календарных дней с даты поступления документов кредитной организации-заявителя. Регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта выдается Банком России кредитной организации — заявителю по форме Приложения 2 с присвоением соответствующего регистрационного номера.
3. Отказ кредитной организации — заявителю в выдаче регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта допускается в следующих случаях:
— нарушение пруденциальных норм;
— нарушение норм валютного законодательства;
— если предоставленные кредитной организацией сведения позволяют сделать вывод о возможности возникновения неконтролируемых финансовых рисков для участников расчетов;
— если кредитная организация — заявитель не относится к первой категории банков в соответствии с классификацией, установленной в Письме Банка России «О критериях определения финансового состояния банков» № 457 от 28.05.98 г.
В случае отказа кредитной организации — заявителю в выдаче регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта Банк России направляет кредитной организации — заявителю уведомление в письменной форме с указанием причин отказа.
4. Реестр выданных регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов ведется Департаментом методологии и организации расчетов Банка России.
5. Кредитные организации-резиденты, осуществляющие эмиссию предоплаченных финансовых продуктов на момент установления настоящего порядка, обязаны направить документы в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания в Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты вступления в силу настоящего Указания. До получения соответствующего разрешения Банка России кредитные организации-резиденты обязаны прекратить дальнейшую эмиссию и распространение предоплаченных финансовых продуктов и завершить расчеты по обязательствам, связанным с эмиссией предоплаченных финансовых продуктов.
6. Информация о выданных регистрационных свидетельствах публикуется в «Вестнике Банка России».
7. При внесении изменений или дополнений в документы, предоставленные кредитной организацией в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания, кредитные организации — эмитенты предоплаченного финансового продукта обязаны предоставить измененные или дополненные документы в соответствии с порядком, установленным пунктом 1 настоящего Указания.
Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты поступления документов от кредитной организации — заявителя должен рассмотреть предоставленные документы и уведомить кредитную организацию — заявителя о принятом решении. В случае положительного решения Банк России выдает кредитной организации — заявителю новое регистрационное свидетельство на эмиссию предоплаченного финансового продукта по форме Приложения 2 с присвоением нового регистрационного номера. Основанием для отказа во внесении изменений или дополнений является несоблюдение условий, изложенных в пункте 3 настоящего Указания.
7.1. В случае внесения изменений в наименование или местонахождение кредитной организации — эмитента предоплаченного финансового продукта Банк России выдает кредитной организации новое регистрационное свидетельство на эмиссию предоплаченного финансового продукта по форме Приложения 2 с присвоением нового регистрационного номера.
7.2. В случае изменения сведений о кредитной организации, указанных в заявлении «Ополучении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта» (за исключением наименования или местонахождения кредитной организации), кредитная организация обязана в течение 10 рабочих дней (с даты внесения изменений) уведомить в письменной форме о внесенных изменениях Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации.
Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации производит соответствующие записи о всех внесенных изменениях и дополнениях в Реестр кредитных организаций-резидентов — эмитентов предоплаченных финансовых продуктов и выданных регистрационных свидетельств.
8. Банк России вправе аннулировать выданное кредитной организации регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта по основаниям, предусмотренным в пункте 3 настоящего Указания, а также в случае отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
9. Настоящее Указание вступает в силу с даты его публикации в «Вестнике Банка России».
Первый заместитель
Председателя
Банка России С.В. Алексашенко
В целях осуществления контроля за эмиссией и обращением предоплаченных финансовых продуктов Банк России устанавливает следующий порядок выдачи кредитным организациям-резидентам регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов.
В целях данного Указания под предоплаченными финансовыми продуктами понимаются денежные обязательства кредитной организации, заменяющие в процессе их обращения требования юридических и/или физических лиц по оплате товаров или услуг, и, в том числе, денежные обязательства, составленные в электронной форме.
Настоящее Указание не распространяется на порядок эмиссии и обращения чеков и векселей, являющихся ценными бумагами в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации.
1. Для получения регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта кредитные организации-резиденты предоставляют в Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации следующие документы:
а) заявление о получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта (Приложение 1);
б) документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного финансового продукта;
в) положение о порядке эмиссии предоплаченного финансовогопродукта.
1.1. Документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного финансового продукта, должны включать в себя следующее:
— информационную справку о разработчике предоплаченного финансового продукта;
— образец предоплаченного финансового продукта. В случае отсутствия образца необходимо предоставить его достоверные иллюстрации;
— информационную справку о принципах технической реализации расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в нем стоимости;
— информационную справку о системе управления рисками при осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости;
— информационную справку о системах безопасности и защите информации, используемых при осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости.
1.2. Положение о порядке эмиссии предоплаченного финансовогопродукта должно включать в себя следующее:
— проспект эмиссии предоплаченного финансового продукта;
— правила осуществления расчетов по операциям с применением предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости;
— проекты договоров между участниками расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового продукта.
Перечисленные в настоящем пункте документы должны быть прошиты, пронумерованы, заверены печатью и подписаны руководителем кредитной организации -заявителя.
2. Рассмотрение заявления кредитной организации «Ополучении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта» осуществляется Департаментом методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 60 календарных дней с даты поступления документов кредитной организации-заявителя. Регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта выдается Банком России кредитной организации — заявителю по форме Приложения 2 с присвоением соответствующего регистрационного номера.
3. Отказ кредитной организации — заявителю в выдаче регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта допускается в следующих случаях:
— нарушение пруденциальных норм;
— нарушение норм валютного законодательства;
— если предоставленные кредитной организацией сведения позволяют сделать вывод о возможности возникновения неконтролируемых финансовых рисков для участников расчетов;
— если кредитная организация — заявитель не относится к первой категории банков в соответствии с классификацией, установленной в Письме Банка России «О критериях определения финансового состояния банков» № 457 от 28.05.98 г.
В случае отказа кредитной организации — заявителю в выдаче регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта Банк России направляет кредитной организации — заявителю уведомление в письменной форме с указанием причин отказа.
4. Реестр выданных регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов ведется Департаментом методологии и организации расчетов Банка России.
5. Кредитные организации-резиденты, осуществляющие эмиссию предоплаченных финансовых продуктов на момент установления настоящего порядка, обязаны направить документы в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания в Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты вступления в силу настоящего Указания. До получения соответствующего разрешения Банка России кредитные организации-резиденты обязаны прекратить дальнейшую эмиссию и распространение предоплаченных финансовых продуктов и завершить расчеты по обязательствам, связанным с эмиссией предоплаченных финансовых продуктов.
6. Информация о выданных регистрационных свидетельствах публикуется в «Вестнике Банка России».
7. При внесении изменений или дополнений в документы, предоставленные кредитной организацией в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания, кредитные организации — эмитенты предоплаченного финансового продукта обязаны предоставить измененные или дополненные документы в соответствии с порядком, установленным пунктом 1 настоящего Указания.
Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты поступления документов от кредитной организации — заявителя должен рассмотреть предоставленные документы и уведомить кредитную организацию — заявителя о принятом решении. В случае положительного решения Банк России выдает кредитной организации — заявителю новое регистрационное свидетельство на эмиссию предоплаченного финансового продукта по форме Приложения 2 с присвоением нового регистрационного номера. Основанием для отказа во внесении изменений или дополнений является несоблюдение условий, изложенных в пункте 3 настоящего Указания.
7.1. В случае внесения изменений в наименование или местонахождение кредитной организации — эмитента предоплаченного финансового продукта Банк России выдает кредитной организации новое регистрационное свидетельство на эмиссию предоплаченного финансового продукта по форме Приложения 2 с присвоением нового регистрационного номера.
7.2. В случае изменения сведений о кредитной организации, указанных в заявлении «Ополучении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта» (за исключением наименования или местонахождения кредитной организации), кредитная организация обязана в течение 10 рабочих дней (с даты внесения изменений) уведомить в письменной форме о внесенных изменениях Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации.
Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации производит соответствующие записи о всех внесенных изменениях и дополнениях в Реестр кредитных организаций-резидентов — эмитентов предоплаченных финансовых продуктов и выданных регистрационных свидетельств.
8. Банк России вправе аннулировать выданное кредитной организации регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта по основаниям, предусмотренным в пункте 3 настоящего Указания, а также в случае отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
9. Настоящее Указание вступает в силу с даты его публикации в «Вестнике Банка России».
Первый заместитель
Председателя
Банка России С.В. Алексашенко
') -->
. Получайте свежую информацию
. Увеличьте лояльность своих читателей
