Мультисервисная карта «АК БАРС» Банка

Универсиада-2013 как новый стимул массового продвижения бесконтактных платежей

6 октября 2011 г. АНО (автономная некоммерческая организация) «Исполнительная дирекция XXVII Всемирной летней универсиады 2013 года в г. Казань» и ОАО «АК БАРС» Банк подписали договор о партнерстве. Договор скрепили подписями руководителей организаций – генеральный директор АНО «Исполнительная дирекция «Казань 2013» Владимир Леонов и председатель правления ОАО «АК БАРС» Банк Роберт Миннегалиев. Банк получил статус Генерального партнера мероприятий. Он также стал Официальным банком Универсиады-2013 и Официальным поставщиком банковских услуг. Кроме этого, в рамках договора банк получил право на использование символики Универсиады, в частности, в дизайне банковских карт. Вкладом банка в подготовку и проведение Универсиады-2013 является прежде всего создание платежной инфраструктуры на объектах Универсиады-2013 (банкоматы и инфокиоски), выпуск ценных монет, содействие в реализации аккредитационной программы Универсиады-2013. Все мероприятия по сотрудничеству рассчитаны до конца 2013 г. Что удалось сделать банку в рамках проекта почти за 10 месяцев, прошедших с даты подписания договора? Что еще предстоит? На эти и другие вопросы журналу «ПЛАС» отвечает Марат Ганеев, директор Департамента розничного бизнеса ОАО «АК БАРС» Банка.

Читайте также:

Отмена налога на долгосрочные вклады будет стимулировать кредитование

ПЛАС: Ключевые цели и задачи программы по созданию платежной инфраструктуры на объектах Универсиады-2013? Какими бизнес- и социальными факторами они были обусловлены? Масштабы проекта?

М. Ганеев: В дни проведения Универсиады-2013 число гостей и туристов в Казани увеличится в несколько раз. Поэтому остро возрастут требования к оперативности, удобству и безопасности при оплате товаров и услуг, при доступе на спортивные и иные мероприятия, а также при заказе и бронировании билетов на игры Универсиады. Использование наличных денежных средств, а порой и традиционных банковских карт для этих целей требует зачастую длительного времени и сопряжено с неудобствами. «АК БАРС» Банк стремится к тому, чтобы его клиенты имели возможность пользоваться последними достижениями, что сделает их жизнь комфортнее.

Приняв статус Генерального партнера соревнований, Официального банка и Официального поставщика банковских услуг летней Универсиады-2013, «АК БАРС» Банк приступил к работе по созданию новейшей платежной инфраструктуры, позволяющей провести международные игры на самом высоком уровне.

В рамках проекта «Универсиада-2013» банк расширяет свою платежную инфраструктуру, например, сеть банкоматов, информационно-платежных киосков и POS-терминалов, в том числе с поддержкой функции платежей в одно касание MasterCard PayPass, установленных в Казани. На территории спортивных объектов, Деревни Универсиады, на вокзалах, в аэропорту, на всех станциях метро, концертных площадках, в гостиницах, санаториях, на базах отдыха, в торгово-развлекательных центрах, ресторанах, а также на других популярных туристических маршрутах планируется установить большое количество инфокиосков, банкоматов, в том числе с функцией cash in, мобильных точек продаж, POS-терминалов.

Для более качественного обслуживания гостей Универсиады банк планирует в дополнение к имеющейся в Казани региональной сети банковского обслуживания открыть 3 допофиса, 3 операционные кассы, 13 мобильных банковских офисов, а также увеличить рабочее время на период проведения соревнований.

ПЛАС: Какой карточный продукт «АК БАРС» Банк разработал и выпустил к Универсиаде-2013? Его отличительные особенности?

М. Ганеев: Для удобства участников и зри телей летней Универсиады-2013 «АК БАРС» Банк совместно с международной платежной системой MasterCard разработал и выпустил Мультисервисную банковскую карту MasterCard с технологией платежей в одно касание MasterCard PayPass. Карта выполнена в дизайне Универсиады.

Мультисервисные карты ОАО «АК БАРС» БАНК с технологией MasterCard PayPass позволяют оплачивать повседневные покупки мгновенно: в одно касание. Кроме того, Мультисервисная карта «АК БАРС» Банка и Универсиады сочетает в себе возможности транспортной карты для оплаты проезда в городском пассажирском транспорте в Казани и других городах Республики Татарстан, где внедрена Автоматизированная система оплаты проезда (АСОП). Также Мультисервисная карта «АК БАРС» Банка позволяет держателю воспользоваться программой лояльности «Друг компании», в рамках которой можно получить бонусы, скидки или частичное возмещение до 20% стоимости при совершении покупок более чем у 200 торговых предприятий – партнеров программы.

Одним из самых интересных сервисов нового карточного продукта является возможность записи на Мультисервисную карту билетов на соревнования Универсиады. При этом Мультисервисная карта, наполненная всеми последними платежными инновациями, не потеряет своего главного предназначения – она останется банковской картой.

К началу Универсиады банк планирует довести объем эмиссии Мультисервисных карт до 150 тыс., а также выпустить 20 тыс. карт волонтера.

Карта волонтера – не только банковская карта, это еще волонтерское удостоверение (ID), дающее пропуск на различные мероприятия, организуемые департаментом по работе с волонтерами АНО «Исполнительной дирекции «Казань 2013».

Карту волонтера невозможно получить никаким другим способом, кроме как через участие в подготовке к Универсиаде-2013 в качестве волонтера. Отличительной особенностью карты волонтера является то, что эту карту волонтер получает абсолютно бесплатно. Карта именная и не подлежит передаче третьим лицам. Планируется выпуск нескольких уровней карт (в зависимости от активности участия волонтера в мероприятиях).

ПЛАС: Чем руководствовался банк, когда определял функциональность своей Мультисервисной карты? Какова схема взаимодействия участников проекта?

М. Ганеев: В период проведения Игр наиболее популярными услугами как для жителей города, так и для гостей являются оплата товаров и услуг, оплата проезда в общественном транспорте, покупка билетов на мероприятия Универсиады.

Мультисервисная карта объединяет в себе все эти возможности. Кроме того, держатели карты получают скидки, бонусы и возврат части стоимости покупки (cash back) по программе лояльности «Друг компании». Мультисервисная карта была разработана в рамках проекта «Центр компетенции MasterCard – АК БАРС Банк» в Республике Татарстан». Центр компетенций – это территория, на которой создаются новые продукты и платежные инструменты, моделируются отраслевые решения и проводится их апробация.

 Договоренность о создании в Республике Татарстан «Центра компетенции MasterCard – АК БАРС Банк» была достигнута на встрече, проведенной в рамках Петербургского международного экономического форума 2011г. с участием президента Республики Татарстан Рустама Минниханова и президента по международным рынкам MasterCard Worldwide Уолта Макни (Walt Macnee). Было отмечено, что MasterCard рассчитывает применить опыт, полученный в Татарстане, не только в России, но и на рынках других стран.

Мультисервисная карта создает выгоды для всех участников рынка – потребителей услуг, банков, ТСП. Включая самые передовые технологические возможности международной платежной системы MasterCard, карта позволяет:

• оплачивать товары и услуги с помощью инновационной технологии MasterCard PayPass;

 • получать скидки и бонусы с использованием приложения лояльности;

 • пользоваться услугами общественного транспорта с использованием транспортного приложения.

 В рамках проекта «Центр компетенции» разрабатывается премиальная карта World MasterCard Black Edition, а для проекта «Универсиада-2013» – предоплаченная карта и карта волонтера. Уже запущена ко-брендовая карта с футбольным клубом «Рубин». Кроме того, Центром ведется активная работа по развитию инфраструктуры приема бесконтактных карт MasterCard PayPass. POS-терминалы устанавливаются в торгово-сервисных предприятиях республики, для приема платежей по этой технологии переоборудуются информационно-платежные терминалы – инфоматы «Электронного правительства Республики Татарстан».

 ПЛАС: Чем обусловлен выбор технологии MasterCard PayPass? Какие меры нетехнологического характера предприняты банком для реального ускорения оплаты по бесконтактной карте?

 М. Ганеев: Использование бесконтактной технологии MasterCard PayPass, позволяет сократить время обслуживания клиентов в торгово-сервисных предприятиях, тем самым позволяет банкам расширить свой бизнес, предложив новые способы оплаты в торговых предприятиях, традиционно сильно зависимых от наличных денег: это, например, заведения быстрого обслуживания, городской и муниципальный транспорт, АЗС, продуктовые магазины и другие. Технология очень привлекательна и для торговых предприятий, и для держателей карт, потому что позволяет совершать покупки быстро и просто, не требуется передавать карту кассиру – что для многих держателей карт оказывается важным, потому что они хотят контролировать процесс оплаты. А для магазинов выгодно быстро обслужить клиентов.

Кроме того, использование бесконтактной технологии позволяет банку предложить своим клиентам инновационный продукт, то есть быть в авангарде существующих на рынке возможностей. Мы уверены, что внедрением инноваций будетспособствовать увеличению безналичного оборота в Республике.

 ПЛАС: Насколько широко развита сегодня в регионе инфраструктура обслуживания бесконтактных платежей?

М. Ганеев: Воспользоваться функцией бесконтактных платежей MasterCard PayPass можно в торгово-сервисных предприятиях, оснащенных соответствующими терминалами «АК БАРС» Банка или других банков-эквайеров, а также в инфоматах «Электронного Правительства Республики Татарстан». По данным на конец июня текущего года, банком установлено более 350 терминалов с технологией MasterCard PayPass, до конца года планируется довести до 1000 шт.

ПЛАС: Каковы планы банка по развитию программы на ближайшее и среднесрочное будущее (в том числе после закрытия Универсиады)? Какие новые сегменты рынка планируется охватить? Объем эмиссии? Привлечение новых целевых групп?

М. Ганеев: Что касается планов «АК БАРС» Банка по развитию программы на ближайшую перспективу и среднесрочное будущее (в том числе после закрытия Универсиады), однозначно могу сказать, что банк не остановится на достигнутом. В рамках запланированной стратегии на ближайшее будущее он будет активно развивать и продвигать среди своих клиентов широкую линейку розничных карточных продуктов.

Само собой, главным и важным приоритетом на сегодняшний день как для банка в целом, так и для жителей и гостей столицы является предстоящая летняя Универсиада-2013, одним из основных спонсоров которой является «АК БАРС» Банк. В связи с этим банк уже в самом ближайшем будущем намерен предложить своим клиентам, как имеющимся, так и потенциальным, новые линейки карточных продуктов:

• Предоплаченная пополняемая банковская карта более просто и быстро оформляется: на ее оформление и выдачу уйдет порядка 5 минут, что делает ее интересной в первую очередь для гостей и участников Универсиады-2013. На эту карту можно будет вносить средства, в частности – с помощью технологии денежных переводов MasterCard MoneySend, которую мы внедряем;

 • Карта волонтера – удостоверение волонтера, оснащенное всеми функциями Мультисервисной карты. Мультисервисная карта «АК БАРС» Банка будет выдаваться волонтерам летней Универсиады-2013. Данную карту можно будет получить, только приняв непосредственное участие в подготовке и проведении летней Универсиады-2013 в качестве волонтера;

• Мультисервисная карта ОАО «АК БАРС» Банка с футбольным клубом «Рубин». На данную карту можно будет записать абонемент на игры клуба. В настоящий момент в стадии разработки находятся следующие продукты:

• премиальная карта World MasterCard Black Edition® для преуспевающих людей, подчеркивающая состоятельность ее держателя;

• корпоративные карты для корпоративных клиентов – удобный способ организации расходов компании;

• предоплаченные карты – продукт, разрабатываемый специально для проекта «Универсиада-2013»;

 • система денежных переводов с карты на карту MasterCard MoneySend.

Также банк планирует реализовать проект интернет-эквайринга, в рамках которого будут осуществляться расчеты с предприятиями при обслуживании сервиса по приему карт в сети Интернет.

 В планах развития банка на обозримое будущее – увеличение объема эмитированных карт более чем на 100 000 единиц, что в процентном соотношении составляет около 13% от общего числа выпущенных на 8 июня 2012 г. карт. Также планируется установка свыше 800 единиц платежных терминалов, это обеспечит рост на 24% от числа уже установленных устройств.

История XXVII Всемирной летней Универсиады 2013г. началась задолго до предстоящих стартов. 31 мая 2008 г. в Брюсселе было объявлено о победе г. Казани в конкурсе на право проведения летней Универсиады-2013. XXVII Всемирная летняя Универсиада 2013г. в Казани станет первой Универсиадой, более того, первым мультиспортивным мероприятием в истории современной России. Универсиада будет проходить с 6 по 17 июля 2013г.