Фрод-мониторинг

Под системами фрод-мониторинга понимаются программные продукты, предназначенные для осуществления мониторинга потоков транзакций и данных об объектах с целью выявления потенциально мошеннических операций и событий. Большинство подобных систем являются Rules Based системами, т.е. процесс анализа заключается в применении заранее описанных правил к постоянно поступающему в БД потоку данных.Предлагаемые различными поставщиками системы фрод-мониторинга и анализа транзакций достаточно сильно отличаются по своей архитектуре. Условно их можно разделить на два основных класса: online и offline системы. Online системы (как правило, они являются подсистемами, входящими в состав авторизационных модулей) обеспечивают анализ транзакций в режиме реального времени и базируются на данных процессинговой системы. Offline (или, точнее будет сказать, quasi-online) системы анализируют транзакции после их завершения и чаще всего импортируют данные о транзакциях в собственные базы данных.