Фрод

Мошенничество с применением карт – незаконное изготовление, сбыт и использование мошенником платежной карты или конфиденциальной информации о ее реквизитах (card fraud) с целью совершения корыстного преступления. Выделяют CNP-фрод или онлайн-фрод (мошенничество без использования физического носителя – карты, осуществляемое через каналы дистанционного банковского обслуживания), карточный фрод (мошенничество с картами), куда входят ATM-фрод (мошенничество с картами, совершаемое посредством незаконного использования банкомата в мошеннических целях), POS-терминальный фрод и др. Ассоциация FICO, в свою очередь, выделяет пять типов карточного (транзакционого) фрода: Counterfeit Cards Fraud — мошенничество, осуществляемое с помощью скимминга и изготовления фальшивых карт, на магнитных полосах которых содержится информация с легально выпущенной карты, Card Stolen/Lost Fraud— фрод с использованием украденных/потерянных карт, Card Not Present Fraud— мошеннические операции по карте без ее физического присутствия, в частности, фрод при оплате виртуальными картам, Card Stolen/Lost in Post — мошенничество, совершенное с картами, украденные/утерянные на почте, и ID Fraud — получение кредитной карты по поддельным (или украденным) документам.