ЦБ планирует усиление контроля за операциями физлиц

Банки должны будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать клиентские транзакции.

ЦБ планирует усиление контроля за операциями физлиц

Методические рекомендации ЦБ о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан были утверждены в сентябре прошлого года. Для борьбы с нелегальными транзакциями ЦБ рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с большим количеством граждан: более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 транзакций с физлицами в день. Также банкам было рекомендовано выявлять операции между гражданами га значительные суммы: более 100 тыс. рублей в день и более 1 млн рублей в месяц.

При выявлении таких операций банкам рекомендовано рассматривать их на предмет использования для легализации преступных доходов или финансирования терроризма, и блокировать транзакции при наличии оснований. В случае двух и более отказов в выполнении переводов по этим основаниям в течение одного года банкам следует рассматривать вопрос о расторжении договора с клиентом.

Как сообщал портал PLUSworld.ru, в конце января вице-премьер Дмитрий Чернышенко подписал дорожную карту по регулированию операций с криптовалютой в России. В частности, документом предусматривается проработка атрибутов и функционала системы комплаенс-контроля за деятельностью организаторов, операторов и клиентов p2p-платформ и иных систем, в том числе провайдеров услуг виртуальных активов. Таким образом, выполнение банками рекомендаций ЦБ становится обязательным.

По материалам Известий

Подписывайтесь на наши группы, чтобы быть в курсе событий отрасли.

Перейти к началу страницы

Подпишитесь на новости индустрии

Нажимая на кнопку "подписаться", вы соглашаетесь с


политикой обработки персональных данных