07.02.2022,
11:34
304
ЦБ планирует усиление контроля за операциями физлиц
Банки должны будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать клиентские транзакции.
Методические рекомендации ЦБ о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан были утверждены в сентябре прошлого года. Для борьбы с нелегальными транзакциями ЦБ рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с большим количеством граждан: более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 транзакций с физлицами в день. Также банкам было рекомендовано выявлять операции между гражданами га значительные суммы: более 100 тыс. рублей в день и более 1 млн рублей в месяц.
При выявлении таких операций банкам рекомендовано рассматривать их на предмет использования для легализации преступных доходов или финансирования терроризма, и блокировать транзакции при наличии оснований. В случае двух и более отказов в выполнении переводов по этим основаниям в течение одного года банкам следует рассматривать вопрос о расторжении договора с клиентом.
Как сообщал портал PLUSworld.ru, в конце января вице-премьер Дмитрий Чернышенко подписал дорожную карту по регулированию операций с криптовалютой в России. В частности, документом предусматривается проработка атрибутов и функционала системы комплаенс-контроля за деятельностью организаторов, операторов и клиентов p2p-платформ и иных систем, в том числе провайдеров услуг виртуальных активов. Таким образом, выполнение банками рекомендаций ЦБ становится обязательным.
При выявлении таких операций банкам рекомендовано рассматривать их на предмет использования для легализации преступных доходов или финансирования терроризма, и блокировать транзакции при наличии оснований. В случае двух и более отказов в выполнении переводов по этим основаниям в течение одного года банкам следует рассматривать вопрос о расторжении договора с клиентом.
Как сообщал портал PLUSworld.ru, в конце января вице-премьер Дмитрий Чернышенко подписал дорожную карту по регулированию операций с криптовалютой в России. В частности, документом предусматривается проработка атрибутов и функционала системы комплаенс-контроля за деятельностью организаторов, операторов и клиентов p2p-платформ и иных систем, в том числе провайдеров услуг виртуальных активов. Таким образом, выполнение банками рекомендаций ЦБ становится обязательным.
По материалам Известий