ЦБ отозвал лицензии у двух банков и одной РНКО

В банки и РНКО назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитных организаций приостановлены.

Заубер банк

Заубер Банк (Санкт-Петербург) занимал 227-е место по величине активов в банковской системе РФ и являлся участником системы страхования вкладов.

Как выяснил Центробанк, в Заубер банке в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физлицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска. Отмечается, что банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем в течение последних 12 месяцев регулятором к нему неоднократно применялись меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций.

Банк ИРС

Банк ИРС (Москва) по величине активов занимал 297-е место по размеру активов в банковской системе РФ. Кредитная организация является участником системы страхования вкладов.

Регулятор отмечает, что банк ИРС занижал величину необходимых резервов, а также завышал стоимость имущества в целях искусственного улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. Значительную долю кредитного портфеля банка составляли проблемные ссуды.

«В условиях низкого качества кредитного портфеля кредитная организация совершала операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала в целях обеспечения формального соблюдения пруденциальных норм деятельности», — отмечается в релизе ЦБ.

Также, банк был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж через авансирование импорта товаров, а также сомнительных транзитных операций.

РНКО «Нарат»

Также отозвана лицензия на осуществление банковских операций у РНКО «Нарат» (Казань), не являющейся участником системы страхования вкладов. По величине активов РНКО «Нарат» занимала 388-е место в банковской системе РФ.

Как отмечает ЦБ, РНКО «Нарат» нарушала законы, которые регулируют банковскую деятельность, а также нормативные акты ЦБ, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к ней меры, в том числе вводил ограничения на осуществление отдельных банковских операций.

Кроме того, «Нарат» допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Деятельность РНКО «Нарат» характеризовалась вовлеченностью в проведение непрозрачных операций, направленных на обеспечение расчетов между физлицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами, в том числе с использованием P2P-переводов, а также сомнительных транзитных операций.

По материалам ЦБ РФ