ЦБ начнет проводить оценку финансового риска физ. лиц не ранее 2023 года

Банк России приступает к тестированию платформы «Знай своего клиента» (ЗСК), которая позволит финансовым учреждениям тратить меньше ресурсов на анализ каждого клиента с точки зрения антиотмывочного законодательства. На первом этапе платформа будет содержать информацию только о финансовых рисках юридических лиц и ИП.

По словам Дмитрия Скобелкина, регулятор планирует распространить действие платформы по оценке финансовых рисков на физических лиц не ранее 2023 года, потому что система сначала должна себя зарекомендовать с положительной стороны в работе с юр. лицами и индивидуальными предпринимателями как минимум в течение года.

Главной целью создания платформы ЗСК является существенное снижение нагрузки на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес — формирование так называемой экосреды «зеленых» клиентов, к которым относятся лица, осуществляющие реальную хозяйственную деятельность без «примеси» подозрительных операций.

Зам. Председателя ЦБ сообщил, что заявки на участие в пилотном тестировании подали около сорока системно-значимых банков. В настоящее время в пилотном тестировании участвуют 12 финансово-кредитных организаций. Тестирование будет проводиться на реальных клиентских данных, чтобы организации могли их сразу использовать для текущей оценки рисков. Обмен данными между банками и регулятором должен будет осуществляться ежедневно.

Ожидается, что проект закона о платформе "Знай своего клиента" вынесут на пленарное обсуждение в Совете Федерации 15 декабря. Старт тестирования платформы запланировано сегодня в 16-00 по московскому времени. Портал PLUSworld.ru будет следить за дальнейшим процессом тестирования платформы и информировать читателей о его ходе.

Источник портал PLUSworld.ru