Подготовлены поправки в №161-ФЗ об упреждающей блокировке подозрительных транзакций

Согласно законопроекту, банк/платежная система вправе приостановить операцию по переводу до полной уверенности в том, что транзакция больше не несет рисков хищения. Источник, близкий к ЦБ, поясняет, что регулятора беспокоит объем хищений денег россиян с их банковских счетов и карт. За 2014 год регулятор зафиксировал «более 300 тыс. операций за год на сумму более 3,5 млрд рублей, из которых половины убытка удалось избежать», заявлял в этом месяце замглавы департамента национальной платежной системы Центробанка России Тимур Батырев. 

По словам источника, ЦБ беспокоит не только масштабы мошенничества, но и латентность этих нарушений: правоохранительные органы возбуждают уголовные дела только по 1–5% общего количества преступлений, связанных с хищением клиентских денег. Активность ЦБ в этом направлении анонсировал 22 апреля замначальника Главного управления безопасности и защиты информации Банка России Артем Сычев, который заявил, что регулятор занимается разработкой законодательных инициатив для борьбы с рисками электронной платежной индустрии.  

"В настоящее время законопроект проходит обсуждение в рамках межведомственной группы при Банке России, – сообщили в пресс-службе ЦБ. – Решение о дальнейшей судьбе проекта будет приниматься по его результатам. Законопроект не является самодостаточной мерой для снижения уровня хищений. Это лишь элемент из комплекса мероприятий, направленный прежде всего на формирование законодательной основы для профилактики покушений на хищения денежных средств со счетов клиентов с использованием электронных средств платежа, включая банковские платежные карты. Способствовать снижению темпов роста правонарушений, связанных с неправомерным распоряжением финансовыми средствами, будет также оперативный обмен информацией об инцидентах, связанных с информационной безопасностью, в рамках создаваемого Банком России центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере."  

"Мы поддерживаем законопроект, новация содержит консолидированную позицию участников финрынка и Банка России, – отмечает Наталия Крючкова, директор юридического департамента Национального совета финансового рынка (отраслевое объединение финансовых организаций). – НСФР принимал самое активное участие в его разработке по поручению Артема Сычева из ЦБ и последовательно продвигает предлагаемую модель борьбы с сетевым мошенничеством. Риски от внедрения новации будут минимальными. Признаки совершения несанкционированных операций определяются банками, которые уже довольно давно ведут активную работу по разработке таких признаков. Поэтому риски того, что под приостановление может попасть самая обычная операция, низки. Блокировка может быть применена только до момента зачисления денежных средств на счет получателя, иначе нарушалось бы право собственности получателя."

 По материалам Известий