25.06.2014,
09:58
289
ЦБ РФ может перекрыть доступ к банкам для подозреваемых в отмывании нелегальных доходов
Банк России намерен ужесточить меры воздействия к лицам, которые хоть раз совершали подозрительные операции по своим счетам. Об этом...
Отмечается, что среди рассматриваемых мер - законодательное запрещение банкам открывать счета и проводить банковские операции лицам, которые хотя бы раз совершали сомнительные сделки. Под таковыми регулятор понимает операции, которые носят "необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и проводятся для вывода капитала из страны, финансирования серого импорта, перевода денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего ухода от налогообложения и других противозаконных целей".
Подозреваемых предлагается вносить в специальный реестр, который будет находиться в ведении ЦБ или же банковских ассоциаций. В настоящее время банки лишь вправе отказать в обслуживании счета клиентам, которые дважды в течение года совершили операции, признанные банком сомнительными.
Но до этого, отмечают СМИ, как правило, не доходит. "Обычно банк при выявлении уже первой такой операции предлагает клиенту добровольно расторгнуть договор, - рассказал собеседник издания. - В результате он переходит в другой банк, где его деятельность продолжается: в прошлом году банками было зафиксировано около 10 тыс. отказов в проведении операций как сомнительных, однако принудительно было закрыто порядка 100 счетов".
По материалам ИТАР-ТАСС
PLUSworld в соцсетях:
