Банки будут проверять источники средств при внесении от 5 млн рублей
Меры ориентированы на операции, нехарактерные для компаний или бытовых расчётов граждан, и затрагивают узкий сегмент клиентов, не касаясь интересов добросовестных граждан, отмечают в ЦБ. Цель — своевременно выявлять подозрительные операции, которые могут быть направлены на отмывание доходов, включая введение теневой наличности в легальный оборот.
Рекомендации соответствуют принципам ФАТФ, уделяющим особое внимание источникам происхождения средств в процедурах надлежащей проверки клиентов, и делают эти процедуры более понятными для финансовых организаций и их клиентов.
Документ включает ранее изданные рекомендации по препятствованию обороту наличных неустановленного происхождения, в связи с чем предыдущие рекомендации по этой теме отменяются.
