Американские регуляторы оштрафовали American Express
Среди недостатков регуляторы отметили нехватку ресурсов, недостаточную квалификация сотрудников, слабая подготовка персонала и пробелы в системе внутреннего контроля. По сообщениям Reuters, American Express не признала предъявленные ей претензии, но и не стала их оспаривать.
По данным OCC, из-за «системных сбоев» в процессах мониторинга и отчетности American Express за последние десять лет не выявила, не оценила и не предоставила в полном объеме сведения о подозрительных операциях на общую сумму около 13 млрд долл. Регулятор также обнаружил недостатки в процедурах проверки клиентов и их идентификации.
Одним из ключевых замечаний OCC стало то, как American Express распределяла ресурсы, выделяемые на соблюдение нормативных требований. По мнению регулятора, компания сосредоточила основное внимание на рисках, связанных с относительно небольшим сегментом депозитных продуктов, и уделяла недостаточно внимания гораздо более крупному карточному бизнесу. Ресурсы на обеспечение соблюдения нормативных требований направлялись в сегменты, отличные от тех, на которые приходилась основная часть операций компании и, соответственно, потенциальных рисков.
В OCC считают, что банки такого масштаба, как American Express, должны выделять достаточно средств для выполнения требований, направленных на выявление и предотвращение подобных нарушений.
По материалам thepaypers.com; PLUSworld.ru.
