Выявлена новая схема маскировки дропперских операций под оплату товаров криптовалютой

Процесс разделён на два этапа: клиент с USDT на криптокошельке фотографирует кассовый QR-код и отправляет его через Telegram-бота. Затем код получает дроппер, который оплачивает покупку банковской картой, после чего со счёта покупателя списывается криптовалюта с конвертацией в рубли. Цель злоумышленников — имитация повседневных трат для продления срока службы карт. Бытовые покупки «прогревают» счёт, скрывая сомнительные переводы в общей массе транзакций.

Эксперты отмечают, что алгоритм применяется для перевода средств в теневые онлайн-казино на фоне усиления банковского контроля за прямыми транзакциями. В апреле регулятор направил банкам инструкции по снижению рисков. По данным ЦБ, в конце прошлого года количество граждан, вовлечённых в такие схемы, составляло 1,2 млн человек, однако объём операций по их счетам в 2025 году сократился более чем в три раза относительно уровня 2024 года.