Перспективы развития новой архитектуры трансграничных платежей
Глобальная финансовая система и мировая торговля находятся в процессе перехода к новому формату. Путь от традиционного банкинга к цифровым и платформенным решениям, использующим возможности токенизации активов, ЦФА и других финтех-инноваций, сопряжен с определенными трудностями. Как меняется роль традиционных финансовых инструментов в новой архитектуре международных расчетов? Можно ли добиться сочетания правовой устойчивости классических форм расчетов с технологической гибкостью децентрализованных систем?
Эти и другие актуальные вопросы, касающиеся сферы трансграничных платежей, стали ключевыми в ходе панельной сессии, модератором которой выступил Александр Орлов, первый заместитель генерального директора – академический руководитель, Институт изучения мировых рынков. В частности, он подчеркнул растушую роль стейблкоинов, которые становятся одним из основных инструментов альтернативных расчетов. Они придают процессу гибкость и скорость, однако при их применении существует риск еще больше долларизации, что требует мер по внедрению суверенных проектов.
«Альтернативные (небанковские) расчетные сети становятся практическим инструментом обеспечения внеэкономических платежей», - подчеркнул Александр Орлов.
Эксперт уверен, что будущая архитектура трансграничных платежей будет гибридной под кажду сделку. Разные решения будут применяться параллельно со все большим фокусом на альтернативных коридорах.
Алексей Гузнов, статс-секретарь – заместитель Председателя ЦБ РФ, напомнил, что помимо небанковских расчетных сетей, существует и иная альтернатива SWIFT, например российская система передачи финансовых сообщений (СПФС), разработанная Банком России. Система предоставляет банкам и корпорациям защищенный и бесперебойный канал для обмена электронными сообщениями о финансовых операциях в форматах, аналогичных SWIFT. СПФС позволяет осуществлять переводы в рублях, а технически — и в других валютах. Однако ее охват в основном сосредоточен на внутреннем рынке России и странах-партнерах.
Также эксперты вспомнили о китайской национальной системе обмена финансовыми сообщениями CIPS; системе SEPA (единая зона платежей в евро, с помощью которой страны ЕС унифицировали правила, форматы и сроки исполнения платежей), а также новые способы на основе технологии распределенного реестра: криптовалюты и блокчейн-переводы.
Григорий Марченко, советник председателя правления, Евразийский банк развития; председатель, Национальный банк Республики Казахстан (2009-2013 гг.), согласился с тем, что все более популярными становятся альтернативные инструменты трансграничных расчетов, такие как стейблкоин, цифровой вексель и т. д. По мнению спикера клиента не интересует форма передачи средств, ему важен результат.
Олег Ушаков, председатель комиссии по цифровым финансовым активам ТПП РФ, отметил роль ЦФА, которые активно входят в обиход рынка и становятся платежным инструментом.
«Насколько применимы ЦФА для международных расчетов? A7A5 – стейблкоин, привязанный к российскому рублю, признанный цифровым финансовым активом в России – хороший пример, как это можно осуществить на практике», - отметил Олег Ушаков.
Также в дискуссии приняли участие:
· Мария Аграновская, управляющий партнер, Agranovskaya & Partners; член экспертного совета Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации по блокчейн и цифровым технологиям;
· Дмитрий Мариничев, представитель компании, Русграфен; советник генерального директора, Агентство стратегических инициатив по продвижению новых проектов (АСИ);
· Ирина Акопян, заместитель генерального директора по экономике и финансам, A7;
· Петр Засельский, председатель Правления АО РОСЭКСИМБАНК;
· Никита Мазепин, генеральный директор, «Группа УКМ».
Геополитическое противостояние меняет картину финансового мира. Международные расчеты эволюционируют в цифровой вселенной. Ренессанс цифрового векселя, новые сети доверия и альтернативные цепочки расчетов – все настойчивее проявляют себя в сфере финансовой инфраструктуры.
