ЦБ обязал банки следить за операциями по внесению наличных от 5 млн рублей

Банкам предлагается ежедневно анализировать операции как физических, так и юридических лиц (включая индивидуальных предпринимателей), обращая внимание на характерные признаки.

Для физических лиц

Рекомендуется отслеживать следующие индикаторы:

1. Значительный объём внесения наличных на счёт физлица — в совокупности не менее 5 млн рублей в течение 30 дней — при условии, что доля таких операций составляет не менее 70% от кредитового оборота (без учёта переводов собственных средств). При этом средства в короткий срок переводятся большей частью за рубеж.

2. Проведение в течение месяца не менее 10 операций по внесению наличных на сумму свыше 100 тыс. рублей каждая с последующим переводом большей части этих средств за рубеж за короткий период (например, за 10 дней).

Меры не затронут клиентов, в отношении которых у банка есть документально подтверждённые сведения о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения средств.

Для юридических лиц и ИП

Признаки, на которые рекомендовано обращать внимание:

Читайте также:

Похищенные средства жертвам должны компенсировать пойманные мошенники. Результаты ПЛАС-Опроса от 3 сентября

• Для клиентов-нерезидентов: внесение наличных в размере 30 млн рублей и более в течение 30 дней.

• Для клиентов-резидентов (включая ИП): внесение 30 млн рублей и более в течение 30 дней, если эта сумма значительно превышает среднемесячные обороты по счетам данного клиента за предыдущие три месяца.

В ЦБ отметили, что предлагаемые подходы соответствуют рекомендациям Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ), которая уделяет особое внимание установлению источников происхождения средств при проведении надлежащей проверки клиентов.