ФНС предупредила о рисках скрытия доходов через пополнение кредитных карт
Повышенный интерес к этим способам возник после того, как с 1 января 2026 года перечень признаков подозрительных операций расширился с шести до двенадцати пунктов. Теперь алгоритмы обязаны отслеживать даже небольшие, но регулярные переводы от множества разных отправителей.
Как поясняет управляющий партнёр ЮК «Провъ» Александр Киселёв, хотя формально банк и зачисляет средства на кредитку в счёт долга, системы финмониторинга анализируют количество контрагентов, частоту и общий характер операций. Если на карту начинают поступать деньги от десятков разных лиц, антифрод-система зафиксирует аномалию вне зависимости от типа счёта.
Партнёр Goldman Agency Ахмед Юсупов добавляет, что такой способ лишь создаёт иллюзию безопасности и множит риски. Банк может расценить операции как скрытую предпринимательскую деятельность или обналичивание. В случае заморозки кредитки процесс внесения обязательных платежей нарушается, что ведёт к просрочкам и порче кредитной истории.
Эксперты сходятся во мнении: попытки обмануть автоматизированные системы контроля с высокой вероятностью приведут к блокировке всех активов, а не к защите средств.
По материалам издания ИЗВЕСТИЯ
