1283
Европейское банковское управление предупреждает о повышении риска отмывания денег в финтех-секторе
По данным 70% регулирующих органов ЕС, высокие или растущие риски отмывания денег и финансирования терроризма в финтех-секторе обусловлены слабостью мер по борьбе с этими преступлениями.
Рынок регтехов также подвергся критике со стороны ЕБА. Более половины серьезных нарушений требований законодательства было связано с ненадлежащим использованием инструментов регтеха.
Рынок криптоактивов также был отмечен как зона риска. Количество авторизованных поставщиков услуг, связанных с криптоактивами, почти утроилось в период с 2022 по 2024 год, однако, по данным EBA, многие из них не имеют эффективных систем ПОД/ФТ или пытаются обойти надзор регуляторов.
Этот риск усугубляется тем, что финансовые учреждения не успевают за изощренными схемами злоумышленников, все активнее использующих ИИ, а также отсутствием у финансовых учреждений систем эффективного внедрения мер комплаенса на фоне сложности санкционных режимов ЕС, которую EBA стремится преодолеть с помощью новой правовой базы для ЕС и гармонизации стандартов в области комплаенса.
По материалам finextra.com; PLUSworld.ru.
