1269
Использование криптовалют. Легальное и нелегальное
Немного об истории криптовалют
Одной из версий создания криптовалют является конспирологическая. Некоторые эксперты считают, что криптовалюта была создана американскими спецслужбами для решения задач дистанционной и анонимной передачи ценностей между людьми в разных уголках мира, в том числе в обход централизованной банковской системы.
В пользу этой версии говорит тот факт, что ведущая компания по аналитике криптовалют Chainanalysis, изучающая данную сферу более 10 лет, была создана как частно-государственное партнерство. Кроме того, правительство США также является владельцем достаточно большого количества биткоинов.
Вместе с тем технология блокчейн, на которой основана работа любой криптовалюты, появилась намного раньше самих криптовалют. Принципы ее функционирования заключаются в том, что все операции, совершаемые в сети, хранятся неограниченное время. Участникам этой сети доступна информация обо всех совершаемых там операции, за исключением факта принадлежности адреса конкретному лицу или организации. Кроме того, операции внутри сети защищены криптографическим шифрованием, а сама сеть является децентрализованной и управляется участниками сети, а не единым центром.
Однако в самом общем смысле криптовалюту необходимо рассматривать скорее как децентрализованный инструмент на технологии блокчейн, с помощью которого можно передавать ценности между людьми.
Легальное использование криптовалюты
Здесь в качестве аналогии можно рассмотреть денежные средства, поскольку они также, как и криптовалюта, выполняют функцию платежного средства, при этом являясь инструментом в расчетах.
Так с помощью криптовалюты можно покупать товары и услуги, пересылать и получать средства от других людей, находящихся в разных точках земного шара.
Поскольку криптовалюты основаны в большей степени на децентрализованном механизме, который в целом составляет существенную конкуренцию существующей банковской системе, то не во всех странах еще приняты законы, придающие криптовалюте правовой статус и определяющие порядок ее оборота.
В ряде стан криптовалюты запрещены для использования физическими лицами, например, в Китае, Бангладеш, Иране.
Большинство государств приняло соответствующее законодательство и проводят политику ее регулирования, однако в России криптовалюта пока находится в так называемой «серой зоне». То есть в РФ, несмотря на отсутствие до 30 июля 2024 года законодательства, регламентирующего такого рода операции – пока это в силе поскольку законы, которые сейчас вступят в силу верхнеуровневые и без дополнительных нормативных актов. Пока непонятно как будет идти регулирование. По остальным пунктам все остается так по этим же причинам. Хотя уже фактически существует инфраструктура для совершения операций с криптовалютой (это более 400 обменных сервисов и криптобиржи, работающие либо без образования юридического лица, либо зарегистрированные за рубежом).
Граждане при этом также активно используют криптовалюту для инвестиций, биржевой торговли, выплаты зарплаты сотрудникам, работающим за рубежом, совершения внешнеэкономических сделок. Последнее особенно актуально в эпоху санкционной политики по блокировке банковских переводов из России и ухода с рынка иностранных платежных систем.
Как криптовалюта связана с преступлениями
Криптовалюта, обладая свойствами псевдо-анонимности, помимо легального сценария используется преступниками для совершения преступлений.
Наиболее популярными преступлениями являются мошенничества в виде инвестиционных проектов, где якобы можно заработать средства. Это либо пассивный доход — вложили средства и ежемесячно получаете прибыль, либо, например, покупка новой криптовалюты в надежде на ее рост. А также торговля криптовалютами между биржами.
Распространены виды мошенничества, связанные с обучением инвестициям, обменом криптовалют, а также мошенничества с применением социальной (криминальной) инженерии. Также криптовалюта тесно связана с оборотом наркотиков и других запрещенных средств: практически весь сегмент оборота наркотиков в России приходится на криптовалюты.
Кроме того, к числу преступлений, в которых используется криптовалюта, стали относиться и коррупционные преступления: взятки, коммерческий подкуп, злоупотребление и превышение должностных полномочий.
Например, в апреле 2024 года был заочно арестован Георгия Сатюкова, сотрудника управления «К» МВД, специализирующегося на киберпреступлениях, в том числе в крипто-финансовой сфере. Ему инкриминировали получение взяток в криптовалюте на общую сумму более 5 млрд руб. за покровительство криптовалютной бирже WEX.
Отдельно стоят преступления, связанные с финансированием терроризма. По данным Следственного комитета РФ, в процессе расследования недавнего теракта в Крокус Сити было установлено, что террористическая группа получила часть денежных средств на теракт в криптовалюте.
Также есть примеры, когда общеуголовные преступления совершаются с использованием криптовалют — это вымогательство, самоуправство и даже убийства. К примеру, так называемый ижевский стрелок, который в 2022 году расстрелял 13 человек в школе, покупал оружие за криптовалюту в даркнете.
Стоит упомянуть, что по данным Moscow Digital School, в 2023 году российские суды рассмотрели 2653 дела, связанных с криптовалютами, что в пять раз выше показателей 2021 года.
Можно ли случайно нарушить закон, используя криптовалюту?
Самое понятие «легальное» использование криптовалют очень спорное, если они не запрещены. Мы же не говорим «легальное» использование наличных денежных средств и дача взятки в виде пачки купюр, как пример незаконного использования, тут такая же аналогия.
Однако у криптовалют есть специфика, связанная с их происхождением, так называемая «проблема грязной криптовалюты». Речь идет об украденной криптовалюте, либо связанной с незаконной деятельностью. Такая криптовалюта особым образом помечается иностранными аналитическим компаниями. В результате криптобиржи и обменники в случае выявления такой «грязной» криптовалюты обязаны, согласно указаниям международного регулятора ФАТФ, ее блокировать и выяснять откуда пользователь ее получил. Также в рамках пакета санкций криптовалюта, связанная с российскими сервисами, также помечается иностранными аналитическим сервисами как «санкционная» и подлежит блокировке на международных биржах.
Поэтому остро встает вопрос проверки «чистоты криптовалюты», чтобы не получить средства, полученные от незаконной деятельности либо украденные средства. Провести эту важную подготовку можно с помощью специальных сервисов по проверке криптовалюты.
Какие меры наказания существуют в России
По российскому законодательству оборот криптовалюты до недавнего времени не был урегулирован, а ответственности за совершение преступлений с ее использованием не установлено. В судебной практике есть понятие преступлений, совершенное с использованием «информационно-телекоммуникационных технологий в сети Интернет», что по некоторым категориям преступлений охватывает использование цифровой валюты.
Вместе с тем криптовалюта может выступать как объект и средство совершения преступления. Например, при различных формах хищения она выступает в качестве объекта. Если рассматривать приобретение за криптовалюту оружия, наркотиков, финансирование с ее помощью террористской деятельности, то в таком случае это средство, инструмент, с помощью которого совершается преступление.
Возможно, в ближайшее время законодатель ужесточит ответственность за совершение преступлений с использованием криптовалют, как с инструментом, повышающим анонимность и скрывающим следы преступления.
Пока такой нормы нет, кроме статей 174 и 174.1 УК России, связанных с отмыванием средств, полученных преступным путем. Так Верховный суд РФ еще 26 февраля 2019 года внес изменения в постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 7 июля 2015 года № 32 «О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем», в котором установил, что криптовалюта признается имуществом для целей отмывания средств, полученных преступным путем
С 1 сентября 2024 года вступают в силу поправки в законодательство по установлению экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций для осуществления операций с цифровыми валютами в рамках внешнеторговой деятельности, а также в целях проведения организованных торгов цифровой валютой.
Это означает, что уже есть два направления легального использования криптовалюты: внешнеторговая деятельность и торговля цифровой валютой (криптовалютой).
Конечно, от введения в действие закона до реальной практической деятельности пройдет какое-то время. Даже учитывая, что в этих процессах есть определенные ограничения и оговорки — это огромный прорыв для отрасли, так как законопроекты о легализации криптовалют неоднократно создавались, но не принимались на протяжении последних нескольких лет.
