565
ЦБ обяжет банки усилить контроль за операциями россиян с драгметаллами
Центральный банк России намерен ввести дополнительные критерии для контроля банками операций с драгоценными металлами, осуществляемыми как физическими, так и юридическими лицами. Эта мера рассматривается в рамках "антиотмывочных" инициатив регулятора.
ЦБ инициировал изменения в положение 375-П, где содержится перечень признаков сомнительных операций, передает РБК в понедельник, 20 мая. На основе этого документа участники рынка будут оценивать, несут ли действия клиента риски обналичивания или отмывания денег. При их наличии банк получает основание приостановить или отказать в проведении транзакций либо расторгнуть договор с таким клиентом.
Изменения подразумевают, что банки должны будут уделять особое внимание операциям по покупке драгоценных металлов в слитках за наличные или безналичные средства в ряде случаев.
Во-первых, если клиент покупает ценности, но не продает их или продает в значительно меньшем объеме, ЦБ считает это подозрительной однонаправленной операцией.
Во-вторых, подозрительной считается ситуация, когда клиент приобретает драгметаллы вскоре после поступления денег на банковский счет и оплачивает покупку с данного счета.
В-третьих, когда клиент не оставляет драгметаллы на хранение в банке или оставляет, но на незначительный срок.
В частности, в перечень признаков подозрительности предложено включить сделки юрлиц-нерезидентов, которые вносят "значительные объемы" наличных на счета с последующей покупкой драгметаллов в слитках. Признаком подозрительности в этом случае является систематическое осуществление подобных операций и объем притока наличных на счет, превышающий 10 млн рублей в месяц.
По материалам РБК
