Банкам предложат выявлять клиентов-нерезидентов по геолокации

Инициатива содержится в проекте постановления правительства, которое подготовил Минфин. Документ вносит изменения в положение, регулирующее действия банков по установлению налогового резидентства клиентов.

В проекте постановления уточняется: если клиент не предоставил запрашиваемые документы, то банк вправе прекратить проведение операций по его счету, а также расторгнуть договор в одностороннем порядке.

Никаких решений по инициативе не принято, заявили "Известиям" в Минфине, добавив, что вопрос о внесении изменений решат по итогам обсуждения с ведомствами и участниками профсообщества. В ФНС также сказали, что проект нормативного акта разработан, чтобы запустить обсуждение механизма. По его результатам поправки могут доработать или признать их нецелесообразными, подчеркнули в службе.

Сейчас банки должны запрашивать наличие статуса налогового резидента только при заключении договора с клиентом, пояснил глава Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин. Проект же предусматривает, что кредитные организации должны будут на постоянной основе мониторить геолокацию клиента - из какой страны он заходит в онлайн-банк. Речь идет о сплошном контроле источника трафика, подчеркнул Емелин.

По материалам издания ИЗВЕСТИЯ

Читайте также:

Как не стать жертвой мошенников. Поведенческая экономика и финансовая культура