1395
Центробанк Узбекистана разработал инструкцию по развитию корпоративного банкинга
Инструкция разработана путем унификации норм документов, регулирующих открытие и ведение банковских счетов, в том числе инструкции о банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан” (рег. № 1948, 27.04.2009г.) и положения о Национальной информационной базе банковских депозиторов Республики Узбекистан, порядке присвоения кодов клиентам и ведения перечня банковских счетов в ней (рег. № 1863, 27.09.2008г.) а также с учетом международного опыта по цифровизации бизнес процессов при открытии банковских счетов.
В соответствие с данной инструкцией:
-
с 1 мая 2023 года юридическим лицам, учредителями которых являются резиденты Республики Узбекистан и индивидуальным предпринимателям предоставляется возможность дистанционного открытия банковских счетов, не только в процессе их государственной регистрации, но и в процессе их деятельности;
-
право определения формы и количества предоставляемых образцов подписей определяется банком в соответствии с внутренними документами;
-
банкам предоставляется право не хранить в бумажном виде документы, представленные для открытия счетов, при наличии условий хранения их в электронном виде;
-
лицам с инвалидностью разрешается использование факсимильной подписи;
-
хозяйствующим субъектам предоставляется возможность получения перечня своих счетов во всех банках из Национальной информационной базы банковских депозиторов через банк, обслуживающий основной счет;
-
юридическим лицам, охваченным казначейским исполнением разрешается открытие других счетов (транзитных, для терминалов, наличности, корпоративных карт), без открытия основного счета;
-
вводится норма по открытию счетов всем физическим лицам на основе единого идентификатора - персонального идентификационного номера физического лица (ПИНФЛ);
-
банкам, при открытии банковских счетов нерезидентам - физическим и юридическим лицам и зачислении средств на их счета, разрешается запрашивание обосновывающих документов в соответствии с требованиями “Противодействие отмыванию денег” (AML) и “Знай своего клиента” (KYC, e-KYC) ”.
