24.02.2022, 12:58
Количество просмотров 1665

Участники рынка предложили запретить p2p-переводы между банками для борьбы с дропами

По данным ЦБ, в 2021 году объем операций card2card составил 4,7 трлн руб. в месяц.
Участники рынка предложили запретить p2p-переводы между банками для борьбы с дропами

В Банке России отметили рост использования сервисов p2p-переводов кредитных организаций для проведения непрозрачных операций, в том числе в адрес участников теневого игорного бизнеса. Средства проводятся не на счета казино, а на платежные карты и электронные кошельки, оформленные на подставных физлиц (дропы), пишет «Коммерсант».

Центробанк намерен провести мониторинг исполнения рекомендаций по пресечению дропперских операций по переводу средств казино. Крупные штрафы за такую деятельность начнут действовать уже со следующей недели. Однако участники рынка считают, что для решения проблемы необходимо запретить популярные у граждан переводы с карты на карту между банками (кроме тех, что проходят через СБП).

ЦБ в сентябре 2021 года выпустил методические рекомендации №16-МР, а также посоветовал банкам обеспечить необходимую информационную защиту p2p-сервисов от роботизированного использования. По оценкам Blacksword Research, на «черные платежи» (казино, наркоторговля и др.) может приходиться до 20% всех p2p-переводов.

В 2021 году объем операций card2card составил 4,7 трлн руб. в месяц. По данным Росстата, ВВП России составил 130,8 трлн руб. за тот же 2021 год. Причем трафик идет через крупные банки.

Платежи проводятся по следующей схеме. Плательщик оформляет платеж на сайте онлайн-казино, после чего одна из популярных серых платежных компаний, созданных специально для этого, проводит трансакцию через уязвимости некоторых шлюзов card2card-платежей банков на свои заранее подготовленные карты на дропперов. Банк не может понять, направлен запрос от живого плательщика или от автоматизированной системы.

Накануне, 16 февраля Владимир Путин подписал закон о введении штрафов за переводы денег онлайн-казино и лотереям, который предусматривает штрафы за прием платежей в пользу онлайн-казино эквайером (5 млн руб.) и за проведение банком-эмитентом такой трансакции по выпущенной им карте (100–500 тыс. руб.). Закон вступает в силу спустя 10 дней после опубликования.

Однако участники рынка считают, что решить проблему может только запрет переводов с карты на карту, если отправитель и получатель не являются клиентами банка, оказывающего услуги р2р-перевода.

«Если говорить о дропах, использующих p2p-переводы, то достаточно надежным средством борьбы уже зарекомендовала себя блокировка использования сервиса перевода с кары на карту для сторонних клиентов», — говорит исполнительный директор НПА Мария Михайлова.

«В этой ситуации выявить дропа практически невозможно. В связи с этим единственной эффективной возможностью борьбы с дропами является предоставление услуги "карта—карта" только своим клиентам, прошедшим процедуру идентификации. Такие риски не свойственны СБП, так как услуга перевода всегда оказывается клиенту, уже прошедшему идентификацию в кредитной организации», — рассказала директор «КартСтандарта» Майя Глотова.

По материалам «Коммерсанта»

 

PLUSworld в соцсетях:
telegram
vk
youtube

ТАКЖЕ ПО ТЕМЕ