В ЕС предлагают ужесточить требования к обращению криптовалют

В странах Евросоюза предлагается создать наднациональный регулятор в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также предполагается ужесточить требования к обращению криптовалют.

Эти предложения и ряд других инициатив были опубликованы в проекте законодательных инициатив Еврокомиссии.

Как сообщает "Ъ", Европейская комиссия представила план запуска нового наднационального регулятора — Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA). Предполагается, что новая структура будет создана к 2024 году, она будет координировать на уровне ЕС работу национальных властей по применению обновленных общих правил союза и надзорных органов, ответственных за финансовые и нефинансовые организации.

Еврокомиссия предлагает запретить в ЕС анонимные электронные кошельки для криптовалют и ввести требование раскрытия полной информации об отправителе и получателе.

Эта информация будет предоставляться поставщиками платежных услуг по криптоактивам по всем переводам — по аналогии с электронными переводами. Это позволит отследить подозрительные трансакции и при необходимости заблокировать их.

Кроме того, планируется облегчить доступ к информации по традиционным счетам. ЕК предлагает создать трансграничную систему, связывающую национальные регистры или механизмы для получения сведений о банковских счетах и их владельцах.

Еврокомиссия также инициирует создание в ЕС списков третьих стран, они могут быть схожими с перечнем Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Сейчас в этом перечне 22 страны, включая одного члена ЕС — Мальту. При этом Евросоюз сможет включать в эти списки государства, которые не входят в перечень FATF, но представляют угрозу для финансовой системы ЕС.

По материалам издания КоммерсантЪ