Швейцарские банки могут закрыть счета российских компаний и граждан

Как рассказал «Ведомостям» банкир, специализирующийся на private banking, менеджеры швейцарского банка UBS обзванивают российских клиентов и предупреждают их о необходимости предоставить копию уведомления о КИК. Пока банк еще не ввел официальных требований, но сделает это в скором времени, нужно готовиться.

Такие же уведомления с начала 2016 г. получают клиенты Credit Suisse и швейцарского подразделения Rothschild Group, рассказывает налоговый консультант аудиторской компании: банк требует от клиентов отчитаться, что «они соблюдают требования закона и у них нет претензий от налоговых органов». О намерении ввести такое требование сообщили еще несколько небольших швейцарских банков, говорит он, не называя конкретные банки.

Уже были прецеденты, когда швейцарские банки требовали от российских клиентов подтверждений, что они сообщили о своих КИК в российскую налоговую службу, отмечает и партнер UFG Wealth Management Дмитрий Кленов. «Банкиры опасаются обвинений в отмывании средств, ведь они были информированы о том, что россиянин обязан уведомлять ФНС о наличии у него КИК», – считает Д. Кленов.

Закрыть счета пока могут только швейцарские банки, говорит налоговый консультант: у Швейцарии самые жесткие требования по комплайенсу. Чтобы избежать закрытия счета, физлицо может сменить налоговое резидентство – выбрать Швейцарию, Мальту или Кипр, где не применяются правила КИК, сказала Воронкова. Еще один вариант – закрыть КИК и перевести деньги на личный счет ее владельца. Правда, с 2015 г. власти обязали граждан России – резидентов отчитываться перед налоговыми органами об операциях по всем личным счетам и вкладам за рубежом. До 1 июня 2016 г. необходимо отправить в налоговую инспекцию отчет с названием банка и страны, где открыт счет, его номер, сумму на счете на начало и конец года.