ЦБ: мошенники на финансовом рынке активно действуют в онлайне и используют актуальную информационную повестку

За I квартал 2022 года Банк России выявил 930 компаний с признаками нелегальной деятельности, рассказал в интервью ТАСС  директор департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях. Это финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы и нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг.

Центробанк зафиксировал в I квартале 403 финансовые пирамиды, которые активно используют актуальную информационную повестку. Чаще всего они призывают «спасти денежные средства» в зарубежных юрисдикциях: вложиться в иностранный проект, в иностранные ценные бумаги.

Особой популярностью стали пользоваться схемы, основанные на переводах с помощью криптовалюты или вложениях в якобы цифровые инструменты. С криптовалютами связано более 58% выявленных в I квартале пирамид. Еще одна новая тенденция – заманивание доверчивых граждан в ловушку с помощью VPN.

«Дело в том, что, когда мы блокируем сайт нелегала или финансовой пирамиды, доступ к нему ограничивается только в российском интернет-пространстве. А если человек использует VPN, то такой сайт для него открыт, он не видит, что ресурс был заблокирован, является нелегальным. Поэтому, если вы, используя VPN, зашли на сайт финансовой организации, не поленитесь, проверьте дополнительно на сайте Банка России, есть ли у нее лицензия, не внесена ли она в «предупредительный список», – предупреждает Валерий Лях.

Одним из излюбленных способов у мошенников является поиск потенциальных жертв через сайты по поиску работы – таким образом они выманивают у людей персональные данные. Также злоумышленники привлекают граждан к распространению нелегальных финансовых услуг, а для работы вынуждают пройти предварительное платное обучение.

«Популярны имитации онлайновых инвестиционных игр. Несмотря на название «игра», какой-либо соревновательный элемент в этих проектах отсутствует. Надо лишь вкладывать деньги, покупая все новые и новые «инструменты», которые позволяют подниматься в рейтинге. Реклама таких игр, как правило, распространяется через социальные сети, мошенники делают ставку прежде всего на молодежь. За первый квартал мы выявили около 70 таких субъектов, это 17% от общего количества финансовых пирамид», – рассказал Лях.

По его словам, сейчас ЦБ рассматривает законодательную инициативу о запрете любым организациям, не поднадзорным регулятору, привлекать денежные средства граждан под предлогом инвестиционной деятельности.

«Это станет сигналом и для людей, и для средств массовой информации: если контора, у которой нет лицензии Банка России, рекламирует вложения в инвестиции, она априори работает незаконно. Связываться с ней не надо», – резюмирует специалист.