МВД выступает против анонимности электронных платежей

«Преступники используют анонимные платежные системы для сбора и обналичивания денежных средств, распределения и запутывания финансовых потоков. Кроме того, подобные виртуальные кошельки применяются для анонимного приобретения запрещенных к обороту товаров и внутренних расчетов между членами преступных групп», – сообщил генерал-майор полиции.

Отметим, что согласно федеральным законам №161-ФЗ «О национальной платежной системе» и №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», платежи свыше законодательно установленного лимита не могут быть анонимными. Так, с момента вступления в силу закона «О национальной платежной системе» 29 сентября 2012 г., идентификацию должны проходить пользователи, перечисляющие через электронные платежные системы суммы, превышающие 15 тыс. руб. Данное требование относится ко всем видам расчетов: как к оплате наличными деньгами через терминалы, так и к перечислению электронных денег.

Представитель «Яндекс.Денег» Ася Мелкумова, заявила, что в ее сервисе «электронных денег» принудительную идентификацию всех пользователей системы на этапе регистрации не ведут и не считают это полезным. По словам А. Мелкумовой, о необходимости совершенствовать процедуру идентификации все игроки российского рынка платежных систем говорят достаточно давно. Ассоциация «Электронные деньги», куда входят «Яндекс.Деньги», WebMobey, Qiwi и Национальный платежный совет, участвует в рабочей группе Росфинмониторинга, которая готовит нормативно-правовую базу по вопросу удаленной и упрощенной идентификации клиентов финансовых сервисов.

Ознакомиться с другими новостями по данной тематике Вы можете в рубрике Безопасность.

 По материалам Госбук