EAST публикует второй выпуск отчета «Мошенничество в Европе 2-2014» за 2014 год

18 стран сообщили о случаях скимминга при использовании банкоматов, причем в шести странах количество этих случаев увеличилось, а в четырех – уменьшилось. Была выявлена новая форма мини-скиммера в одной стране, а по информации из другой – скимминговые устройства сейчас устанавливаются на более длительные периоды (в среднем на 4-5 дней). 

Принимаемые в Европе меры противодействия мошенничеству, такие как гео-блокировка, возможности мониторинга и выявления случаев мошенничества, продолжают совершенствоваться, и большая часть объема убытков от скимминга карт, используемых в банкоматах, приходится на страны за пределами Европы и все более смещается в те регионы, где еще не реализован принцип переноса ответственности при осуществлении транзакций по EMV-картам в банкоматах. В 2014 году такие потери были зарегистрированы в 43 странах и территориях за пределами Единого европейского платежного пространства (SEPA) и 4 – в SEPA. США занимают первое место по объему таких потерь, далее следуют Таиланд и Индонезия. 

Скимминговые атаки на терминалы других видов отмечены в двенадцати странах. Атаки на платежные терминалы самообслуживания на автозаправочных станциях зарегистрированы в восьми странах, в то время как в шести странах отмечены атаки на POS-терминалы. В одной из них были использованы мошеннические терминалы (т. е. украденные подлинные терминалы, в которых преступниками были размещены блоки памяти, скоммутированные с картридерами, позволяющие компрометировать информацию с магнитной полосы держателей карт, пытающихся совершить транзакцию покупки (ред.)). С марта по май 2014 года Европейский центр по киберпреступлениям (ЕС3) Европола оказал поддержку полиции при проведении четырех крупномасштабных международных операций, в результате которых были обезврежены преступные группировки, занимающиеся мошенничеством при проведении онлайн-аукционов, онлайн-продаж билетов авиакомпаний, скиммингом и мошенничеством с электронными платежами, а также мошенничеством с использованием персональных данных. Во многих случаях преступники осуществляли перевод похищенных средств на неименные предоплаченные карты для последующего снятия наличных в банкоматах. 

Случаи использования «ловушек для денег» для захвата выдаваемых клиенту наличных (cash trapping) отмечались в 12 странах, в одной из которых был осуществлены аресты мошенников, а в 8 – зарегистрированы случаи совершения транзакций «отката» – снятие наличных с отменой транзакции и последующим восстановлением баланса карточного счета (transaction reversal fraud, TRF ). В обоих видах атак продолжается применение преступниками специализированных клешневых устройств, так называемых «вилок» для захвата наличных (cash claw), при этом впервые был отмечен вариант использования устройства, использующего для захвата и удержания наличных клейкую ленту. 

Семь стран отметили случаи захвата карт, а использование мобильных телефонов для передачи информации компрометируемых PIN-кодов, похоже, получает все более широкое распространение. В четырех странах были зарегистрированы инциденты с использованием в банкоматах вредоносного ПО для «обналички» или «jackpotting» – перехвата мошенниками управления банкоматом на себя с последующей подачей команды на выдачу всех наличных, имеющихся в кассетах АТМ, а также для внутренней компрометации данных карт и PIN-кодов с использованием возможностей самих банкоматов. Для Западной Европы такие атаки представляют собой новое явление. 

В десяти странах отмечены случаи использования тяжелой строительной техники для взлома банкоматов и их грабежей, в одной из которых деятельность трех банд, участвующих в таких атаках, была пресечена. В восьми странах отмечены атаки с применением бытового газа для подрыва и последующего грабежа банкоматов, в двух из которых при атаке на банкомат были применены твердые взрывчатые вещества (ВВ). Общий рост числа атак в процессе которых преступники взрывают АТМ в Европе, похоже, продолжается. EAST опубликует обновленные статистические данные в своем отчете за первое полугодие 2014 г., который выйдет в свет в октябре 2014 года. 

По материалам EAST, PLUSworld.ru