Отозваны лицензии у банков "Совинком", "Сберинвестбанк" и "Мой Банк. Ипотека"

Банк "Совинком", сообщается на сайте ЦБ РФ, не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам, а также не выполнял требования предписаний надзорного органа. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций. В течение 2013 года объемы операций клиентов банка, имеющих признаки сомнительных операций, превысили 6,8 млрд. рублей. 

Правила внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма банка «Совинком», согласно пресс-релизу ЦБ РФ, не соответствовали требованиям Банка России, а руководители и собственники кредитной организации не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности. 

Причинами отзыва лицензий в случае "Сберинвестбанка" стали неисполнение кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократное нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». «Сберинвестбанком», указывается в сообщении ЦБ РФ, проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. 

Кроме того, сообщает ЦБ РФ, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также принятия мер по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения, деловой репутации клиентов и идентификации их бенефициарных владельцев. При этом "Сберинвестбанк" был вовлечен в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами, отмечается на сайте ЦБ РФ, а общий объем таких операций за 2013 год составил около 4,6 млрд. рублей. 

В числе причин отзыва лицензии у "Мой Банк. Ипотека" ЦБ также назвал неисполнение кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Другими причинами прекращения деятельности банка послужили такие основания, как достаточность капитала ниже 2 процентов, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации, неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам. 

 ЦБ РФ также указал на то, что «Мой Банк. Ипотека» не обеспечивал своевременное осуществление расчетов по счетам клиентов, в связи с чем в целях защиты интересов вкладчиков и кредиторов банка на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» была возложена функция временной администрации, однако проведенный ею анализ финансового состояния «Мой Банк. Ипотека» (ОАО) выявил утрату банком собственных средств, а также невозможность восстановления его платежеспособности. 

Небанковская кредитная организация РНКО «РЦ ЭНЕРГОБИЗНЕС», сообщает ЦБ, нарушала порядок ведения бухгалтерского учета и не обеспечивала надлежащую организацию внутреннего контроля. Кроме того, кредитная организация допускала нарушения нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Правила внутреннего контроля этой небанковской кредитной организации в этой области не соответствовали требованиям Банка России, кроме того, РНКО «РЦ ЭНЕРГОБИЗНЕС» была вовлечена в проведение сомнительных операций — в течение 2013 года объем проведенных клиентами кредитной организации сомнительных безналичных и наличных операций превысил 4 млрд. рублей, сообщается на сайте Банка России. 

В соответствии с приказами Банка России в банках "Совинком" (г. Москва), "Сберинвестбанк" ( г. Екатеринбург), "Мой Банк. Ипотека" (г. Уфа) и РНКО "РЦ ЭНЕРГОБИЗНЕС" назначены временные администрации, а полномочия исполнительных органов указанных кредитных организаций в соответствии с федеральными законами приостановлены. 

Сообщается также, что из названных организаций банки "Совинком" и "Сберинвестбанк" являются участником системы страхования вкладов, соответственно, отзыв лицензии на осуществление банковских операций у них является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банков по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. 

ЦБ РФ проинформировал, что по величине активов "Сберинвестбанк" на 01.03.2014 занимал 536-е, "Мой Банк. Ипотека" - 650-е, банк "Совинком" - 697-е, а РНКО "РЦ ЭНЕРГОБИЗНЕС"- 875-е место в банковской системе Российской Федерации. 

По материалам ЦБ РФ, ПЛАС