ЦБ отозвал лицензии у московского и осетинского банков

В сообщении ЦБ отмечается, что ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. В связи с потерей ликвидности банк оказался неспособен своевременно исполнять обязательства перед вкладчиками. При этом кредитная организация представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывавшую наличие в ее деятельности оснований для предупреждения несостоятельности (банкротства). Кроме того, ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и надлежащей идентификации своих клиентов. 

На протяжении 2013 года и I квартала 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами, общий объем которых превысил 1,2 млрд. рублей, а руководители и собственники кредитной организации не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности. 

Что касается ОАО МКБ «Замоскворецкий», то ЦБ РФ в рамках надзора за деятельностью установлена существенная недостоверность его отчетности. В связи с потерей ликвидности банк не обеспечивал своевременное осуществление расчетов по счетам клиентов, при этом отчетность кредитной организации содержала недостоверные данные о сумме и длительности неисполненных требований кредиторов и вкладчиков. Руководители и собственники банка также не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности и восстановлению финансового положения. 

В соответствии с приказами Банка России от 23.06.2014 в ИАБ «Диг-Банк» и ОАО МКБ «Замоскворецкий» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитных организаций в соответствии с федеральными законами приостановлены. 

ИАБ «Диг-Банк» и ОАО МКБ «Замоскворецкий» являются участниками системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. 

По величине активов ИАБ «Диг-Банк» на 01.06.2014 занимал 500-е, а ОАО МКБ «Замоскворецкий» - 438-е место в банковской системе Российской Федерации.

По материалам ПЛАС, Банк России