ЦБ: новые правила идентификации клиентов при обмене валюты не создадут дополнительных сложностей

«Действующее законодательство позволяет не идентифицировать физическое лицо при осуществлении им операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 тысяч рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте. Если сумма операции выше, идентификация проводится на основе документа, удостоверяющего личность. Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России № 499-П различными способами», — отмечается в релизе.

Законодательство не обязывает физлиц самостоятельно фиксировать свои данные в анкетах, опросных листах и прочем. Положение не возлагает на банки дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», отметили в ЦБ.

Ранее сообщалось, что с понедельника, 28 декабря, при совершении операций по купле-продаже валюты банки будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, а процедура упрощенной идентификации больше не используется.

По материалам ЦБ РФ