АСВ: Европейский индустриальный банк уничтожил базу данных клиентов, кредитные досье и кассовые документы

Представители временной администрации не обнаружили базы данных клиентов банка, кредитных досье, а также кассовых документов головного офиса ЕИБ и первичной документации. Кроме того, АСВ, являющееся конкурсным управляющим банка, выявило ряд сомнительных сделок, которые были совершены незадолго до отзыва лицензии у банка. 

В ходе проверки АСВ руководство банка отказалось предоставить сотрудникам агентства базу данных клиентов и ряд других документов, поэтому госкорпорация обратилась с заявлением в правоохранительные органы. Ответ от МВД пока не получен. Согласно ст. 24 ФЗ «О банках и банковской деятельности» ответственность за сохранность имущества и документов кредитной организации лежит на ее единоличном исполнительном органе, и таким образом с большой долей вероятности к ответственности могут привлечь бывшего председателя правления ЕИБ Сергея Зайцева. 

АСВ также в ходе проверки выявило сомнительные сделки на сумму не менее 68 млн рублей, имеющие признаки вывода активов. Их агентство намерено оспорить в рамках арбитражных процессов. Вместе с тем поскольку агентству не передана электронная база данных банка и значительный объем его документации, объем сомнительных сделок может быть более существенным, отмечают в госкорпорации. 

Как пишут "Известия", АСВ не первый раз сталкивается с отказом руководителей банков предоставить электронную базу и кредитные досье. Ранее в "Межпромбанке", который лишился лицензии и был признан банкротом в 2010 году, "исчезла" электронная база данных, и временная администрация работала на основании бумажной документации. В декабре 2013 года контролировавший кредитную организацию экс-сенатор Сергей Пугачев был объявлен в международный розыск. 

Более "свежий" случай отмечен в 2012 году - тогда аналогичный кейс с "исчезновением" базы данных наблюдали и в деле банка "Холдинг-кредит". Тогда в кредитной организации пояснили, что «двое таджиков-рабочих зачем-то переносили сервер с одного этажа на другой, неожиданно его уронили и разбили вдребезги». По некоторым данным, в реальности сервер был вывезен из банка накануне отзыва лицензии, а временной администрации подкинули муляж — съемный жесткий диск, на котором никогда не было никаких данных. Поиски сервера, содержащего информацию о клиентах банка, продолжались почти 10 месяцев, в декабре 2012 года он был обнаружен оперативниками. Уголовный процесс отношении лиц из руководства этого банка еще не завершен.

По материалам "Известия"