Журнал ПЛАС » Новости » Мероприятия »

Первый объединенный. Итоги апрельских ПЛАС-Форумов 2021

Первый и долгожданный глоток свежего воздуха офлайн-мероприятий 2021 года

26–27 апреля 2021 года в московском отеле Raddison Slavyanskaya Hotel & Business Center состоялось уникальное мероприятие – первый объединенный ПЛАС-Форум, совместивший на одной площадке сразу два популярнейших мероприятия: «Платежный бизнес 2021» и «Банковское самообслуживание, ритейл и НДО 2021».

Оба Форума впервые с 2019 года прошли в офлайновом формате, что особо порадовало всех участников рынка, успевших за период пандемии несколько устать от ограничений, обусловленных привычным онлайн-форматом. Как известно, высшей роскошью является роскошь человеческого общения, и апрельское мероприятие показало – это утверждение классика по-прежнему остается более чем актуальным.

За два дня работы ПЛАС-Форум посетили свыше 1650 делегатов! В работе деловой части Форума приняли участие более 120 спикеров, известных экспертов и лидеров мнений финансовой отрасли, что также является значительным числом, подтверждающим актуальность нашей деловой повестки. Экспозиционную часть форума представили 74 компании, каждая из которых является хедлайнером в своей экономической нише и вносит значимый вклад в развитие отрасли.

В течение двух дней представители Банка России, руководители ключевых государственных структур, топ-менеджеры платежных систем, банков, крупного торгового ритейла, ИТ-компаний и вендоров оборудования обсуждали актуальные вопросы рынка.

Среди последних: Стратегия развития национальной платежной системы 2021–2023 гг., Основные направления развития наличного денежного обращения, цифровой рубль, платежные инструменты ближайшего будущего и многое другое.

Ключевые события ПЛАС-Форума «Платежный бизнес 2021»

Открывая 11-й Международный ПЛАС-Форум «Платежный бизнес 2021», глава Mastercard в России Алексей Малиновский сказал: «Судя по влиянию, которое оказывает коронакризис, мы, вероятно, увидим ускорение процесса отказа от наличности. Среди ключевых российских и мировых трендов – дальнейшее развитие безналичной и бесконтактной экономики, цифровизация». Он отметил, что в России прошедшее десятилетие запомнится динамичной эволюцией безналичных технологий, в результате которой появился широкий выбор способов оплаты, в том числе смартфонами и умными устройствами. «Mastercard активно участвует в развитии российской платежной индустрии и внедряет лучшие мировые продукты и сервисы, многие из которых приносит первой». Говоря о цифровизации в банковской сфере в России, он упомянул, что в 2020 году стала особенно выражена тенденция выпуска цифровых карт: «Мы видим, что цифровые технологии дают ощутимые преимущества и государствам, и бизнесам, в том числе банкам, и активно поддерживаем этот переход».

Как отметила Алла Бакина, директор Департамента национальной платежной системы Банка России, платежный рынок оказался максимально готовым к работе в условиях пандемии – и с точки зрения инфраструктуры, и с точки зрения инструментов. По ее словам, в фокусе внимания на ближайшие три года – три фактора: конкуренция, финансовая доступность и снижение издержек потребителей. Говоря об итогах реализации Стратегии развития национальной платежной системы на 2013–2020 годы, спикер обратила внимание аудитории на следующие тренды: рост доли безналичных платежей с 13,5% до 70,3%, увеличение количества банкоматов и терминалов с 1,3 млн до 3,9 млн устройств, расширение доли карт российских ПС с 5,4% до 32,9%.

Генеральный директор АО «НСПК» Владимир Комлев в своем выступлении подчеркнул, что платежная система «Мир» также ориентировалась в своей работе на самые современные тренды – усиление роли онлайн в платежах и коммуникациях с клиентом. «Наша задача как оператора национальной платежной системы «Мир» – создавать платежные сервисы, равнодоступные для всех участников рынка, которые могли бы на них выстраивать собственные клиентские сервисы и продукты», – отметил он.

Эксперты платежного рынка расценили введение регулирования эквайринговых комиссий как контрпродуктивное. Об этом заявил в своем выступлении Алексей Маслов, сопредседатель Комитета по платежным системам, Ассоциация банков России. По словам Алексея Маслова, опыт регулирования комиссий в 2020 году наглядно продемонстрировал, что потребитель ничего не выигрывает.

О переменах в отрасли говорили и представители финтеха в дискуссионных сессиях, посвященных развитию цифровой трансформации бизнеса. Многие эксперты сошлись во мнении, что цифровая трансформация неизбежна, к ней нужно адаптироваться. К 2023 году 60% компаний переориентируют свой бизнес с процессов на результат. В основных трендах 2021 года – цифровизация, автоматизация, облачные технологии, персонализация, работа с большими объемами данных, модульная архитектура и искусственный интеллект. В целом, подводя итоги работы ПЛАС-Форума, можно отметить, что бизнес-сообщество оптимистично оценило перспективы развития платежного рынка в России.

Ключевые события ПЛАС-Форума «Банковское самообслуживание, ритейл и НДО»

На площадке 12-го Международного ПЛАС-Форума «Банковское самообслуживание, ритейл и НДО» активно обсуждали такие актуальные темы, как перспективы и сценарии дальнейшего развития рынка наличного денежного обращения, модификация банкнот и роль цифрового рубля в денежном обороте.

Как отметил заместитель председателя Банка России Михаил Алексеев, основной тенденцией наличного денежного обращения в мире стало то, что в большинстве стран наблюдался устойчивый рост наличных в обращении. При этом доля наличных платежей в розничных транзакциях снижалась – в России она упала с 60% в 2012 году до порядка 30% в 2020 году. В то же время оборот наличных денег, проходящих через кассы подразделений Банка России в 2020 году, сократился по сравнению с 2016 году на 26,5%.

В этих условиях основными задачами в организации НДО на ближайшие пять лет в России будут: оптимизация оборота наличных за счет кассового обслуживания в подразделениях кредитных организаций с использованием наличных денег, принадлежащих Банку России, повышение оборачиваемости монеты и оптимизация монетного обращения, повышение качества банкнот, выпускаемых в обращение.

Заместитель директора департамента наличного денежного обращения Банка России Владимир Демиденко подчеркнул, что наличные деньги по-прежнему необходимы как способ оплаты и без сомнения останутся в обращении. В долгосрочной перспективе роль банкнот может сузиться, вопрос заключается лишь в том, до каких границ. Можно утверждать, что история монет, которая началась тысячи лет назад, не закончится с появлением других форм денег. Хотя монеты давно не являются основной формой расчетов, они останутся в обращении, в той или иной функции.

Фальшивомонетчики начали подделывать 10-рублевые монеты, обратила внимание аудитории Форума начальник управления денежных знаков и профилактики фальшивомонетничества Банка России Татьяна Александрова, рассказав об основных отличительных признаках выявленных фальшивых монет. При этом среди банкнот наиболее часто подделываемой остается купюра номиналом 5 тыс. рублей.

Алексей Войлуков, вице-президент Ассоциации банков России (АБР), в ходе своего выступления отметил: «Объективные условия свидетельствуют, что на горизонте 5 лет до 20% платежей будут совершаться с использованием наличных денег». Он обозначил приоритетные направления развития НДО, которые находятся в фокусе работы комитета Ассоциации банков России по наличному денежному обращению.

Они включают в себя: совершенствование нормативных требований, регламентирующих организацию НДО, повышение эффективности взаимодействия участников рынка (банки, ритейл, аутсорсеры), спецбанковского и сопутствующего оборудования, эффективное обеспечение наличными деньгами регионов в условиях оптимизации структуры Банка России, обеспечение экологической безопасности за счет внедрения ESG-принципов.

Георгий Корнилов, директор Научно-исследовательского института – филиала АО «Гознак», отметил, что сегодня соотношение наличных и безналичных платежей в российской рознице выглядит как 30:70, причем 30% приходится на платежи наличными, и их доля продолжает снижаться. Как отметил эксперт, банкноты хотя и теряют свою платежную функцию, однако по-прежнему остаются инструментом денежных сбережений.

Локомотивом адаптации инфраструктуры НДО к выпуску банкнот новой модификации выступят системно значимые банки – заявил Алексей Ничипор, начальник Управления автоматизации и механизации технологических процессов наличного денежного обращения Банка России. По отчетным данным, более половины всех счетно-сортировальных машин эксплуатируются в подразделениях системно значимых банков.

«Привлечение РКЦ коммерческих банков к задачам, которые традиционно закрывались инфраструктурой Банка России, сделает НДО менее затратным», – отметил в своем выступлении Владимир Бусько, первый вице-президент Газпромбанка.

«Россияне стали реже снимать наличные в банкоматах, в то время как средняя сумма операции снятия возросла на 8%», – подчеркнула Елена Петрова, заместитель председателя Правления Банка Русский Стандарт. Коснувшись такой актуальной темы, как создание цифрового рубля, она отметила, что какие-либо опасения в плане сокращения НДО с его введением представляются беспочвенными, поскольку российская цифровая валюта будет легко конверсировать в наличные рубли и обратно, в зависимости от текущих потребностей участников рынка.

Оживленные дискуссии развернулись между экспертами в рамках круглых столов.

В ходе круглого стола «Безопасность платежного бизнеса и наличного обращения», состоявшегося в рамках второго дня работы 12-го Международного ПЛАС-Форума «Банковское самообслуживание, ритейл и НДО 2021», эксперты рассмотрели методы противодействия такому опасному и актуальному сегодня виду мошенничества, как социальная инженерия.

Участники дискуссии призвали клиентов не доверять телефонным звонкам, целью которых является побуждение к совершению каких-либо действий со своими финансами, и при первом подозрении звонить в банк. При этом кредитным организациям эксперты посоветовали не забывать про такие классические риски, как мошеннические действия сотрудников банка и внедрение вредоносного кода в ПО банка.

Участники дискуссии сошлись во мнении, что концепция нулевого доверия (zero trust) является наиболее эффективным подходом к построению систем идентификации и защиты данных, поскольку подразумевает «агрессивное» противодействие любым действиям преступников в защите банковских бизнес-процессов.

В рамках круглого стола «Ритейлинг плюс банкинг. Тренд, созданный логикой самого бизнеса» были рассмотрены такие вопросы, как эффективное привлечение клиентов конкурента, создание успешных финансовых продуктов без банковского опыта, используя масштабную клиентскую базу, роль регулятора в развитии рынка, преимущества ритейла перед банками в основании каналов коммуникации с клиентами. Участники дискуссии отметили, что успешность современного банковского продукта во многом обусловлена хорошей ИТ-инфраструктурой, способной предоставить базовое конкурентное преимущества в «битве за клиента».

Параллельно с работой офлайн-­площадки для зарегистрированных участников была доступна онлайн-­трансляция ПЛАС-Форума. «Изюминкой» мероприятия стала грандиозная выставка инновационных банковских решений для бизнеса, на которой экспоненты продемонстрировали участникам Форума свои последние достижения.

Среди наиболее интересных моментов экспозиционной части объединенного ПЛАС-Форума:

Компания «Гамма-Центр», Глобальный спонсор 12-го Международного ПЛАС-Форума «Банковское самообслуживание, ритейл и НДО», представила новую счетно-сортировальную машину LAUREL серии KS. Как сообщил Дмитрий Муляр, директор департамента по работе с коммерческими банками, на сегодняшний день эта новейшая разработка японских инженеров по многим параметрам превосходит аналогичное оборудование других производителей в данном классе. Это в свою очередь приводит к повышению эффективности процессов пересчета больших объемов наличности в кассовых центрах. В апреле новый LAUREL серии KS вошел в список оборудования, рекомендованного Банком России к использованию в кредитных организациях.

Представители компании Oz Forensics раскрыли методику противодействия такому опасному и актуальному сегодня виду мошенничества, как биометрические и deapfake атаки при удаленной идентификации клиентов. Технологи компании Oz Liveness в аккредитованной при NIST лаборатории iBeta отразили биометрические атаки с результатом в 100%. «Наши алгоритмы, основанные на глубоком машинном обучении, проверяют кадры из видео и отслеживают десятки параметров (наличие бликов и отражений, микродвижений, пульса и т. д.). Мы обучили систему на десятках тысяч атак. Это позволило нашему решению Oz Liveness пройти сертификацию по ISO 30107 и стать единственной отечественной компанией в РФ, имеющей данный сертификат. Мы можем гарантировать нашим клиентам высокую точность распознавания 99,99% при биометрической удаленной идентификации и серьезно снижать риск мошенничества. Любой может зайти на наш сайт, проверить работу технологии и попробовать ее обойти», – заявил в ходе беседы с представителями журнала «ПЛАС» Артем Герасимов, CEO Oz Forensics.

Компания Cennox представила решения по обеспечению безопасности наличных денег, которые основываются на инновационной технологии IBNS (Intelligent Banknote Neutralisation System). Интеллектуальная система приведения банкнот в неплатежеспособное состояние обеспечивает защиту ценностей в случае нападения с намерением получить несанкционированный доступ к охраняемым ценностям. Алексей Попов, директор представительства компании Cennoх в России, отметил в ходе общения с корреспондентом «ПЛАСа»: «Cennox позиционирует себя как многопрофильный поставщик с наиболее полным портфелем решений для защиты денежных средств, помогая своим клиентам по всему миру. Мы представляем эксклюзивные технологические разработки для защиты ценностей».

По окончании мероприятия участники объединенного ПЛАС-Форума поблагодарили организаторов за уникальную возможность пообщаться вместе на одной масштабной площадке и пожелали им дальнейшей реализации успешных проектов.

Казем Аминай, президент, Newland Payment International:

«Большое спасибо организаторам за возможность выступить на Форуме. Мы обязательно будем участвовать в будущих мероприятиях. У нас самые амбициозные планы по работе в России».

Дмитрий Гришин, директор по инновациям, Банк УРАЛСИБ:

«Спасибо за прекрасную организацию Форума!»

Юрий Иванов, директор финансовых сервисов ВКонтакте:

«Спасибо за приглашение, это был интересный опыт, первый раз у меня такое мероприятие, и, кажется, все неплохо получилось!».

 Алексей Попов, директор представительства Cennox в России:

«Мы увидели здесь всех клиентов, с кем хотели встретиться и пообщаться. От ПЛАС-Форума у меня всегда приятные ощущения. В дальнейшем желаем Форуму расцвести новыми красками!»

Михаил Якухин, бизнес-консультант, эксперт по построению эффективных систем:

«Поздравляю и благодарю за очень интересное мероприятие! Действительно, все давно соскучились по очным встречам. Доклады были живые и достаточно откровенные, что позволило получить подробное понимание того, что происходит в стране и не только».

Представитель Банка Русский Стандарт:

«С вами действительно очень приятно работать! Вы делаете такие огромные, интересные и масштабные мероприятия! Вы суперпрофессионалы!»

До встречи на следующем ПЛАС-Форуме!

Спонсоры ПЛАС-Форума «Платежный бизнес»

Глобальный партнер: Mastercard

ПЛАС-Форум состоялся при поддержке АО «НСПК» (ПС «Мир»)

Генеральные спонсоры: QIWI, FlexSoft

Главные спонсоры: nadeks, Best2Pay, RBK Money, Thales, DNA Distribution, Just AI, Benzuber, АТОЛ, Newland Payment Technology, i-digital, Oz Forensics

Партнеры: Sim2M,ОСТКАРД, Entrust, Sunyard, Shanghai SUNMI Technology Co. Ltd., PayMo, Фродекс, Wallarm, Электронное облако, Fuzzy Logic Labs, Richcall, Dataphone, Regula, Терминальные технологии, LIFE PAY, banza, Новакард, ISBC, Салторо, ivendPay, Bellsoft

Спонсоры ПЛАС-Форума «Банковское самообслуживание, ритейл и НДО»

Глобальный спонсор – Гамма-Центр совместно с ведущими производителями банковского оборудования DoCash (Германия), Laurel (Япония), Hyundai MIB International (Южная Корея), Suzohapp (Scan Coin, Нидерланды).

Главные спонсоры: ДИИП 2000, BS/2, Intel, Телематика

Партнеры: Дамаск, ЛАН АТМСервис, Лантер, Cennox, Saga Technologies, PBF Group, ritm, Bauflex, SFOUR, Leta, Ekassir, BeltImpex, Банком, OKI, Europeum, АТМ Альянс, BFS, GRG Banking, TIC.

По материалам PLUSworld.ru

 

 

Подписывайтесь на наши группы, чтобы быть в курсе событий отрасли.

Перейти к началу страницы

Подпишитесь на новости индустрии

Нажимая на кнопку "подписаться", вы соглашаетесь с


политикой обработки персональных данных