Сбербанк ответил на жалобы клиентов о блокировке счетов

«На плечи финансовых институтов ложится львиная доля ответственности в части противодействия легализации и финансированию терроризма. Международные институты, такие как FATF, национальное законодательство и регуляторы определяют периметр требований. Для того, чтобы выполнять эту работу, банки, безусловно, применяют автоматизированные процедуры для того, чтобы отсеивать подозрительные операции клиентов для последующей проверки», - сообщили в пресс-службе Сбербанка порталу PLUSworld.ru.

В банке добавили, что около 90% отобранных операций признается сомнительными по итогам последующего анализа. При этом настройка проверяющей системы заключается в формировании алертов по точным критериям, которые с высокой степенью достоверности указывают именно на сомнительные операции клиентов.

«На практике это работает таким образом, что выявленным автоматизированным путем алертам Сбербанк запрашивает у клиентов пояснения для того, чтобы принять взвешенное суждение, действительно ли операция является сомнительной. При принятии решения учитывается вся доступная информация, поэтому банк ожидает кооперации и открытости от клиентов – мы разбираемся в каждом случае и снимаем возникшие вопросы к добросовестным клиентам по итогам общения», - пояснили в кредитной организации. 

Напомним, Росфинмониторинг зафиксировал резкий рост жалоб физлиц на блокировки счетов со ссылкой на закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. При этом 80% жалоб поступает от клиентов Сбербанка. Счета блокирует автоматизированная система, которая выявляет незаконное отмывание денег. Сбербанк стал передовиком в процессе централизации таких проверок, поэтому большая часть жалоб приходит от его клиентов. Однако в скором времени подобные жалобы могут участиться и от клиентов других российских банков.

По материалам PLUSworld.ru