Чистая прибыль ВТБ по МСФО за 9 месяцев увеличилась в 4,4 раза

ВТБ публикует промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность за три и девять месяцев, закончившиеся 30 сентября 2021 года с заключением независимого аудитора по результатам обзорной проверки данной отчетности.

«Внушительный рост ключевых банковских доходов, который Группа демонстрирует на протяжении текущего года, способствует достижению сильных финансовых результатов и обновлению рекордных значений по абсолютным показателям прибыльности. За 9 месяцев 2021 года группа ВТБ заработала чистую прибыль в размере 258 млрд рублей, что превосходит показатель аналогичного периода прошлого года более чем в 4 раза и соответствует 18% возврата на капитал.

Сильные результаты 9 месяцев дают нам основания пересмотреть прогнозы и во второй раз за год повысить ориентир по чистой прибыли. Мы ожидаем, что уже в текущем году мы сможем превысить ориентир, предусмотренный стратегией на 2022 год, и обеспечить исключительно привлекательный уровень дивидендной доходности по итогам года», - отметил Дмитрий Пьянов, член правления, финансовый директор банка ВТБ.

Рост объемов бизнеса на фоне увеличения доли розничного кредитования

По состоянию на 30 сентября 2021 года объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 14,3 трлн рублей, увеличившись на 8,9% с начала года.

Кредиты физическим лицам увеличились с начала года на 15,9% до 4,5 трлн рублей на фоне восстановления спроса на потребительское кредитование и продолжающегося роста ипотечного портфеля. Объем кредитов юридическим лицам увеличился на 6,0% с начала года до 9,9 трлн рублей. В результате опережающего роста портфеля кредитов населению доля розницы в совокупном кредитном портфеле Группы увеличилась до 31% по сравнению с 29% на конец 2020 года.

С начала 2021 года средства клиентов Группы выросли на 17,9% до 15,1 трлн рублей. Рост средств клиентов — юридических лиц по итогам 9 месяцев 2021 года составил 29,1%, при этом рост остатков на текущих счетах юридических лиц составил 48,2%. Объем средств клиентов — физических лиц по итогам 9 месяцев 2021 года увеличился на 231,4 млрд или 4,0%, составив 6,0 трлн рублей. Рост остатков на текущих и накопительных счетах компенсировал нулевую динамику средств на срочных депозитах. При этом в третьем квартале наблюдалось изменение тренда в динамике привлечения средств клиентов — физических лиц на срочные депозиты. После снижения на 6,1% и 2,6% в первом и втором квартале соответственно, срочные депозиты населения выросли на 9,2% в третьем квартале 2021 года.

Совокупные объемы клиентских активов ВТБ Капитал Инвестиции увеличились за 9 месяцев 2021 года на 744 млрд рублей или на 21,9%, составив 4,1 трлн рублей. Активы клиентов — физических лиц увеличились на 643,3 млрд рублей или 35,8% с начала года, достигнув 2,4 трлн рублей по состоянию на 30 сентября 2021 года. Активы клиентов — юридических лиц увеличились на 6,3% до 1,7 трлн рублей.

В результате опережающего роста клиентских привлечений соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) снизилось до 88,7% по состоянию на 30 сентября 2021 года с 95,6% на 31 декабря 2020 года. Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы увеличилась по итогам 9 месяцев 2021 года до 81,8% с 78,1% на 31 декабря 2020 года. Структура средств клиентов продолжает изменяться в соответствии со стратегическими ориентирами Группы — доля текущих счетов увеличилась до 43% по сравнению с 40% на начало года.

Ключевые показатели отчета о прибылях и убытках

Чистая прибыль группы ВТБ за 9 месяцев 2021 года увеличилась в 4,4 раза год к году и составила 257,6 млрд рублей, что соответствует возврату на капитал в размере 17,9% по сравнению с 4,6% за аналогичный период прошлого года.

Чистые процентные доходы составили 475,7 млрд рублей за 9 месяцев 2021 года и 169,7 млрд рублей за 3 квартал 2021 года, увеличившись на 22,8% и 25,2% год к году соответственно. Чистая процентная маржа составила 3,8% за 9 месяцев 2021 года и 3,9% за третий квартал 2021 года по сравнению с 3,8% в аналогичных периодах прошлого года.

Устойчивость чистой процентной маржи обусловлена дальнейшей оптимизацией структуры фондирования и увеличением доли более доходных кредитов физическим лицам в совокупном кредитном портфеле.

Чистые комиссионные доходы составили 123,5 млрд рублей за 9 месяцев 2021 года и 39,4 млрд рублей за 3 квартал 2021 года, увеличившись на 28,8% и 12,3% год к году соответственно. Сильную динамику чистых комиссионных доходов определяет развитие транзакционного бизнеса Группы и стабильно увеличивающийся объем комиссий за распространение страховых продуктов и комиссий брокерского бизнеса.

Стоимость риска Группы по итогам 9 месяцев текущего года составила 0,7% и 0,5% по итогам 3 квартала 2021 года, сократившись на 120 б.п. и на 180 б.п. год к году по сравнению с аналогичными периодами прошлого года. Расходы на создание резервов составили 78,4 млрд рублей за 9 месяцев 2021 года и 24,1 млрд рублей за 3 квартал 2021 года, что ниже уровней аналогичного периода прошлого года на 57,8% и 66,5% соответственно.

Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле сократилась с начала года на 110 б.п., составив 4,6% на 30 сентября 2021 года. Покрытие совокупного кредитного портфеля резервами под обесценение составило 6,4% (6,8% на 31 декабря 2020 года), покрытие неработающих кредитов резервами составило 140,2% (по сравнению с 120,6% на начало года).

Расходы на персонал и административные издержки составили 205,9 млрд рублей по итогам 9 месяцев 2021 года и 70,3 млрд рублей по итогам 3 квартала 2021 года, увеличившись на 7,2% и 11,6% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года. Рост ключевых статей дохода способствовал значительному улучшению операционной эффективности: соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов снизилось на 8,8 п.п. по сравнению с соответствующим периодом прошлого года и составило 33,9%.

По материалам ВТБ