Банк «Пересвет» использовал серую схему сделки с Альфа-Банком

В частности, «Пересвет» воспользовался банковским продуктом «Открытый форвард», который дает возможность получить и финансирование на приобретение ценных бумаг с кредитным плечом и с обязательством их обратного выкупа подробне смотрите тут. Данная сделка отображена в отчетности «Пересвета» по МСФО за 2015 год и первое полугодие 2016 года.

Согласно документации,«Пересвет» приобрел постановочные форвардные контракты на сумму около 5 млрд рублей и примерно на такую же сумму обеспечительный депозит. Кроме того, согласно отчетности, контракты с ценными бумагами «представляют собой сделки с одним банком с рейтингом ВВ+ от Fitch, в результате заключения которых у банка возникает обязательство по выкупу векселей третьих лиц». Рейтинг ВВ+ присвоен был Альфа-Банку агентством Fitch в августе 2015 г. Таким образом, Альфа-Банк купил в интересах «Пересвета» в основном «векселя третьих лиц». Данные векселя представляли собой обязательства заемщиков самого «Пересвета» и являлись малоизвестными компаниями, чьи бумаги трудно назвать ликвидными. Привлечь средства под такие бумаги на рынке проблематично, поэтому банк согласился на жесткие условия Альфа-банка с почти стопроцентным депозитом. 

В свою очередь в Альфа-Банке отмечают, что в сделке были использованы векселя компаний с реальными активами: недвижимость в виде земли и зданий, оценочной стоимостью в разы превышающие номиналы векселей, ведущих реальное строительство. 

Мнения экспертов на тот счет, почему была проведена именно такая сделка, расходятся. Но в любом случае Альфа-Банк смог вернуть кредит в полном объеме за счет стопроцентного обеспечения депозитом. В частности, Альфа-Банк покрыл всю задолженность, а разницу в размере 1 млрд рублей вернул «Пересвету». В результате последний остался и без депозита, и без ценных бумаг. Убытки «Пересвета» от этой операции оцениваются кредиторами в более чем 5 млрд рублей, что является существенными потерями для банка, так как в первом полугодии 2016 г. он заработал около 2,8 млрд рублей чистой прибыли по МСФО. 

В настоящее время в «Пересвете» действует временная администрация, которая назначена в банке с 21 октября. Как ранее рассказал СМИ представитель Банка России, проблемы «Пересвета» связаны с принимаемыми банком высокими рисками в рамках активного кредитования проектов в строительной отрасли, которая в последние годы столкнулась с серьезным падением спроса. На кредиты строительным компаниям приходилось до 40% его кредитного портфеля.

По материалам РБК