07.07.2014,
17:37
153
Американские банки ограничивают работу с международными системами денежных переводов
Среди банков, свернувших практику недорогих международных денежных переводов,— JPMorgan Chase и Bank of America. JPMorgan в ноябре прошлого года...
Bank of America в прошлом году также свернул программу SafeSend, которая была одной из самых дешевых возможностей переводить деньги домой для мексиканских иммигрантов. По данным американских СМИ, испанский банк BBVA собирается продавать свое подразделение, специализирующееся на денежных переводах в страны Латинской Америки.
Подразделение Citigroup Banamex USA закрыло многие отделения в Техасе, Аризоне и Калифорнии и ограничило работу с денежными переводами в Мексику после того, как в марте в отношении банка началось расследование по подозрению в содействии отмыванию денег. Британский банк HSBC, оштрафованный в 2012 году на 1,9 млрд долларов за отмывание денег мексиканских наркокартелей, прекратил выплату денежных переводов в своих отделениях в Мексике.
Прямого запрета на денежные переводы за границу нет, но регуляторы неоднократно указывали на то, что банки должны вводить систему более жесткого контроля за переводами, угрожая им штрафами. По мнению регуляторов, система денежных переводов активно используется террористами, наркоторговцами и другими преступниками. Для банков денежные переводы являются прибыльным бизнесом из-за того, что сборы за переводы довольно высоки, при этом такая деятельность не требует значительного капитала. Тем не менее давление регуляторов и рост издержек на повышения контроля за системой делают международные денежные переводы менее выгодными для банков.
По материалам КоммерсантЪ
PLUSworld в соцсетях:
