Банки ограничат наличные и переводы подозрительным клиентам с 2028 года
Критерии сомнительных операций будут определять ЦБ и Росфинмониторинг, утверждать их будет совет директоров ЦБ. Информацию о конкретных клиентах регулятор будет передавать банкам и в финансовую разведку.
Если банк счёл операции гражданина подозрительными по этим критериям и получил информацию регулятора, он обязан в течение одного рабочего дня сообщить клиенту и ограничить ему операции на срок до года. Внесение наличных на свои счета и электронные кошельки будет ограничено суммой 30 тыс. рублей или эквивалентом в валюте за календарный месяц. Лимит будет действовать отдельно для зачисления переводов через СБП и отдельно для внесения наличных.
Клиент сможет представить документы, оспаривающие подозрения, и банк в течение семи рабочих дней решит, сохранять ограничения или снять их. Далее клиент сможет обратиться в суд.
Банк может не согласиться с оценкой риска от ЦБ. Если клиент выбыл из списка неблагонадёжных, но в течение трёх лет после снятия ограничений вновь вызовет подозрения, банки обязаны незамедлительно ограничить ему операции на два года.
