Мошенники приобретают компании для обмана предпринимателей
Эксперты Т Банка раскрыли новую схему обмана предпринимателей. Вместо создания фирм-однодневок злоумышленники теперь покупают старый легальный бизнес с хорошей репутацией. Подобная тактика позволяет не вызвать подозрений при проверке компании через специальные сервисы контрагентов и украсть миллионы рублей за считанные дни.
Мошенники находят по объявлениям действующие ООО, выставленные на продажу. Главные критерии выбора:
• Возраст фирмы от 3 до 10 лет.
• Чистая история без судов, долгов и блокировок счетов.
• Хорошие обороты в налоговой отчетности за прошлые периоды.
• Наличие лицензий или аккредитаций.
После покупки злоумышленники полностью меняют учредителей, генерального директора и открывают новые расчетные счета.
Для сервисов, с помощью которых можно проверить благонадежность бизнеса, компания выглядит нормально: высокий рейтинг доверия, зеленый статус безопасности и солидный возраст.
Получив контроль над юридическим лицом, новые владельцы предлагают лжепоставки с предоплатой. Например, бензин, технику или электронику по цене ниже рыночной. Покупатели переводят 100% предоплаты, ориентируясь на многолетнюю историю бренда. Получив деньги от десятков жертв, мошенники обналичивают их и скрываются.
«Мы видим новый мошеннический тренд: преступники все чаще пытаются атаковать бизнес и делают ставку на крупные хищения. В этом случае сумма одной попытки мошенничества была сопоставима с объемом фрода, характерным для ряда кейсов в этом сегменте. Благодаря антифрод-логикам (анализу транзакций на нехарактерность суммы перевода и частоты платежей, усиленной оценке портрета новых контрагентов) и оперативной работе специалистов фрод-мониторинга нам удалось связаться с клиентом и предотвратить хищение всего за несколько минут», — рассказал Олег Замиралов, руководитель Центра экосистемной защиты Т-Банка.
